商業(yè)銀行監(jiān)事人員專業(yè)能力提升課程

課程方案

弁言：從包商銀行風(fēng)險(xiǎn)事件我們應(yīng)該吸取哪些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)？

模塊一：規(guī)則政策篇：商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)重要監(jiān)管規(guī)則解讀與規(guī)定事項(xiàng)梳理（3課時(shí)）

1 《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》詳解

1.1 監(jiān)管方式及監(jiān)管強(qiáng)度調(diào)整的內(nèi)容解讀

1.2 商業(yè)銀行股權(quán)托管制度解讀：股東資質(zhì)審核、股東投資入股管理、股權(quán)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化、股權(quán)轉(zhuǎn)讓行為規(guī)范、股權(quán)質(zhì)押管理、股權(quán)監(jiān)測(cè)機(jī)制設(shè)計(jì)及實(shí)施要點(diǎn)解析

1.3 商業(yè)銀行股權(quán)關(guān)系梳理：主要股東、實(shí)際控制人、一致行動(dòng)人及共同利益人等主題認(rèn)定問(wèn)題解析

1.4 商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易問(wèn)題解析：關(guān)聯(lián)交易管理架構(gòu)與制度設(shè)計(jì)、關(guān)聯(lián)授信管理強(qiáng)化、風(fēng)險(xiǎn)“防火墻”機(jī)制設(shè)計(jì)、關(guān)聯(lián)交易信息上報(bào)工作要點(diǎn)解析

1.5 《暫行辦法》配套文件內(nèi)容解析：6大關(guān)鍵點(diǎn)助我們做好股權(quán)問(wèn)題監(jiān)控

2 《商業(yè)銀行公司治理指引》詳解

2.1 核心概念解析與內(nèi)涵解讀：商業(yè)銀行公司治理該如何合規(guī)搭建？

2.2 銀行公司治理實(shí)踐要點(diǎn)：股權(quán)制衡與“四民四同”、股權(quán)結(jié)構(gòu)合理設(shè)置原則、股權(quán)差異化設(shè)計(jì)要素及其他

3 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)制度相關(guān)政策與法規(guī)解析

3.1 《公司法》對(duì)于監(jiān)事會(huì)的相關(guān)規(guī)定梳理與細(xì)節(jié)解析：監(jiān)事會(huì)該如何規(guī)范自己行為？

3.2 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)制度內(nèi)涵講解：監(jiān)事會(huì)職責(zé)有哪些？

3.3 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)工作實(shí)操解析：監(jiān)事會(huì)該如何對(duì)董事會(huì)、高管層、財(cái)務(wù)、內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)施有效監(jiān)督和評(píng)估？

模塊二：能力提升篇：商業(yè)銀行監(jiān)事人員必備專業(yè)能力梳理與詳細(xì)講解（6課時(shí)）

4 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)及監(jiān)事人員必須履職能力能力概覽

4.1 監(jiān)事人員必備能力之商業(yè)銀行商業(yè)模式與與運(yùn)營(yíng)模式解析：商業(yè)銀行是如何運(yùn)作的？

4.2 引申專題1——部門(mén)銀行與流程銀行：商業(yè)銀行核心部門(mén)有多少？如何才能配合得當(dāng)？

4.3 引申專題2——重資產(chǎn)業(yè)務(wù)vs輕資產(chǎn)業(yè)務(wù)：2019年后商業(yè)銀行該如何選擇戰(zhàn)略方向與業(yè)務(wù)拓展模式？

4.4 監(jiān)事人員必備能力之商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境與風(fēng)險(xiǎn)管理策略解析：商業(yè)銀行該如何統(tǒng)籌管好信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等諸多風(fēng)險(xiǎn)？

4.5 引申專題——風(fēng)險(xiǎn)管理與商業(yè)銀行資本金管理模式解析：監(jiān)管當(dāng)局為甚這么重視商業(yè)銀行資本充足率問(wèn)題？

4.6 監(jiān)事人員必備能力之商業(yè)銀行資金運(yùn)營(yíng)管理戰(zhàn)略解析：商業(yè)銀行如何才能做好資產(chǎn)負(fù)債管理和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理？

4.7 引申專題——利率市場(chǎng)化、RAROC與FTP：商業(yè)銀行是如何確保科學(xué)的績(jī)效考核機(jī)制落地呢？

5 商業(yè)銀行監(jiān)事人員履職必需之財(cái)務(wù)能力提升課程

5.1 商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)告體系概覽：“四表一注”財(cái)報(bào)體系到底能告訴我們什么？

5.2 四大假設(shè)+五大要素+三大支柱=三大報(bào)表：從基本概念出發(fā)，教你該如何識(shí)別銀行財(cái)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)！

5.3 引申專題——商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表粉飾與欺詐手段概覽：那些出問(wèn)題的銀行財(cái)報(bào)問(wèn)題都出在哪里？

5.4 商業(yè)銀行利潤(rùn)表內(nèi)在邏輯綜合解析：ROE-RAROC-EVA，從杜邦分解邏輯，教你一個(gè)解讀商業(yè)銀行盈利前景的全新視角！

5.5 商業(yè)銀行利潤(rùn)表重點(diǎn)項(xiàng)目深度解析：基于RAROC指標(biāo)，商業(yè)銀行是如何統(tǒng)籌協(xié)調(diào)“兩項(xiàng)收入”、“四個(gè)成本”與“一個(gè)資本”之間的財(cái)務(wù)關(guān)系的？

5.6 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表整體邏輯解析：“1104工程”交給我們一個(gè)全新的資產(chǎn)負(fù)債表觀！

5.7 引申專題：基于資產(chǎn)負(fù)債表的商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析與管理策略全解析

5.8 商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量評(píng)估方法：我們?cè)撊绾卧u(píng)估商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量？

5.9 商業(yè)銀行負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)分析方法：我們?cè)撊绾慰辞邈y行負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)？

5.10 商業(yè)銀行報(bào)表資本解讀與分析：從報(bào)表出發(fā)，我們梳理一下近期監(jiān)管部門(mén)到底如何從政策層面幫我解決持續(xù)充實(shí)和不斷做大資本金問(wèn)題的？

5.11 商業(yè)銀行綜合財(cái)報(bào)解讀與分析技巧及案例實(shí)操：課堂互動(dòng)幫助大家學(xué)會(huì)報(bào)表閱讀！

6 商業(yè)銀行監(jiān)事人員履職必需之財(cái)務(wù)綜合能力高級(jí)專題課程

6.1 基于商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表的信貸資產(chǎn)證券化策略及類似問(wèn)題資產(chǎn)創(chuàng)新處置策略概覽：我們?cè)撊绾谓庾x期間的運(yùn)營(yíng)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？

6.2 基于商業(yè)銀行財(cái)務(wù)報(bào)表的“資管新規(guī)”、“理財(cái)新規(guī)”及相關(guān)監(jiān)管政策最新進(jìn)展解析：我們?nèi)绾慰梢詮你y行的報(bào)表中就甄別出商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)信息？

6.3 基于商業(yè)銀行財(cái)報(bào)邏輯的近年來(lái)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新邏輯及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)解析：表外資產(chǎn)、表外融資及表外業(yè)務(wù)表內(nèi)化過(guò)程中將伴生出哪些風(fēng)險(xiǎn)？

6.4 商業(yè)銀行業(yè)外部審計(jì)與內(nèi)部審計(jì)知識(shí)、工具與策略概覽：你知道CPA是如何審計(jì)商業(yè)銀行的嗎？

7 商業(yè)銀行監(jiān)事人員履職必需之法律法規(guī)知識(shí)全面講解

7.1 商業(yè)銀行日常運(yùn)營(yíng)中涉及到的主要法律法規(guī)全解析

7.2 《公司法》、《商業(yè)銀行法》與商業(yè)銀行合法性根基解析

7.3 《合同法》、《貸款通則》與商業(yè)銀行合同風(fēng)險(xiǎn)解析

7.4 《擔(dān)保法》、《物權(quán)法》及商業(yè)銀行展業(yè)中相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施評(píng)估相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)解析

7.5 《民法總則》與商業(yè)銀行訴訟時(shí)效管理、問(wèn)題資產(chǎn)清收及不良資產(chǎn)處置業(yè)務(wù)中相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)解析

8 小結(jié)：商業(yè)銀行監(jiān)事人員專業(yè)技能綜合運(yùn)用之道：我們?nèi)绾尾拍艹蔀橐粋€(gè)專業(yè)的監(jiān)管人才？

模塊三：實(shí)際操作篇：商業(yè)銀行公司治理與內(nèi)控實(shí)操要點(diǎn)解析（3個(gè)課時(shí)）

9 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)職責(zé)內(nèi)容講解及日常工作實(shí)踐

10 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)對(duì)銀行股權(quán)、關(guān)聯(lián)交易及相關(guān)人員任職資質(zhì)等監(jiān)督與評(píng)價(jià)工作

11 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)對(duì)董事會(huì)、高管層及其成員履職能力監(jiān)督與評(píng)價(jià)實(shí)操

12 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)對(duì)銀行內(nèi)部控制及風(fēng)險(xiǎn)管理工作監(jiān)督與評(píng)價(jià)實(shí)操

13 商業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)辦公室日常工作機(jī)制設(shè)計(jì)及實(shí)操