《宏觀經(jīng)濟分析與銀行合規(guī)管理》提綱

第一講  國內(nèi)經(jīng)濟分析

一、制造業(yè)采購經(jīng)理指數(shù)保持在擴張區(qū)間，高于近兩年同期水平

（一）一是產(chǎn)需兩端擴張有所放緩

（二）二是進出口指數(shù)保持在擴張區(qū)間

（三）三是價格指數(shù)高位運行

（四）四是小型企業(yè)景氣度有所回升

（五）五是企業(yè)信心總體穩(wěn)定

二、服務(wù)業(yè)保持平穩(wěn)恢復(fù)

三、建筑業(yè)景氣度回調(diào)

四、經(jīng)濟中長期發(fā)展趨勢分析

（一）消費、投資、出口三駕馬車分析

（二）人口、資源環(huán)境、科技創(chuàng)新側(cè)分析

案例

▲本講互動與答疑

第二講  國際經(jīng)濟分析

一、經(jīng)濟復(fù)蘇格局

二、經(jīng)濟周期

三、人民幣國際化

四、中美貿(mào)易戰(zhàn)

五、金融風(fēng)險的具體表現(xiàn)

第三講  宏觀經(jīng)濟走勢分析

一、通脹不是主要矛盾

二、積極擴大內(nèi)需是重中之重

案例

▲本講互動與答疑

第四講  銀行合規(guī)管理原則與合規(guī)管理流程

一、銀行合規(guī)管理原則

（一）獨立性原則

（二）系統(tǒng)性原則

（三）全員參與原則

（四）強制性原則

（五）管理地位與職責(zé)明確的原則

二、銀行合規(guī)管理流程

（一）組織架構(gòu)

（二）定期合規(guī)報告

（三）即時合規(guī)報告

（四）檢查監(jiān)督

（五）問責(zé)機制

案例  商業(yè)銀行違規(guī)更換預(yù)留印鑒，銀行承擔(dān)賠償責(zé)任案

▲本講互動與答疑

第五講  商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理策略

一、當(dāng)前合規(guī)風(fēng)險管理中存在的問題

（一）合規(guī)風(fēng)險管理制度問題

 （二）合規(guī)風(fēng)險管理機制問題

 （三）合規(guī)風(fēng)險管理文化問題

  二、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理策略

（一）強化高級管理層“五種意識

（二）完善銀行業(yè)機構(gòu)制度建設(shè)

（三）加強合規(guī)風(fēng)險管理體制機制建設(shè)

（四）夯實合規(guī)風(fēng)險管理文化理念

案例  商業(yè)銀行內(nèi)部控制失敗案例——山西“7·28”金融案

▲本講互動與答疑

第六講  加強銀行內(nèi)控合規(guī)管理的對策

一、增強合規(guī)管理意識

（一）根據(jù)不同對象，采取不同的方式，堅持做好合規(guī)教育“四 必講”

（二）聯(lián)系經(jīng)營管理實際，瞄準內(nèi)控合規(guī)管理的薄弱環(huán)節(jié)，持續(xù)深入開展合規(guī)大討論活動

（三）推行干部員工年度“述職述德述合規(guī)”及合規(guī)承諾制度，組織員工簽訂“合規(guī)承諾書

（四）加強對銀行職員有關(guān)內(nèi)控合規(guī)內(nèi)容和制度的培訓(xùn)

二、加強制度建設(shè)

三、強化執(zhí)行力建設(shè)

四、健全合規(guī)管理體系

（一）強化監(jiān)督檢查

（二）落實整改糾偏

（三）注重激勵與懲罰并重

案例  商業(yè)銀行違規(guī)經(jīng)營“假按揭”案件分析

▲本講互動與答疑

第七講  全面互動答疑與課程總結(jié)

時長：1天