主講老師: | 寧書幸 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 金融指的是在經濟生活中,銀行、證券或保險業(yè)者專門從市場主體處去籌得資金,然后再借貸給其它市場主體的經濟活動。 | |
內訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2023-12-05 19:26 |
課程大綱:
一、什么是供應鏈金融
從案例1導入供應鏈金融概念(案例:小松中國)
1. 供應鏈
2. 供應鏈組成元素
3. 供應鏈的資產支撐和貿易自償
4. 供應鏈金融的定義
5. 供應鏈金融的要素
6. 供應鏈金融的特點
7. 供應鏈金融產生的意義
8. 供應鏈金融信貸理念的轉變
9. 供應鏈金融的現(xiàn)實意義
二、供應鏈金融全流程解析
1. 供應鏈金融的服務構架
2. 供應鏈金融的循環(huán)系統(tǒng)
3. 供應鏈金融與傳統(tǒng)信貸的區(qū)別
4. 存貨融資
1) 供應鏈金融項下的存貨融資辨析
抵質押主體,標的物,回購擔保,變現(xiàn)通道,變現(xiàn)協(xié)議,監(jiān)管方式
2) 靜態(tài)貨押
概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點。
3) 動態(tài)貨押
概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點。
4) 標準倉單質押
概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點。
5) 非標準倉單
概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點。
? 案例2:某焦炭企業(yè)浮動質押授信
? 討論:基于風險度量的存貨影射范圍
A. 預付款融資
a. 預付款融資的使用場景
b. 未來貨權質押
概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點。
? 案例3:某鋼貿企業(yè)未來貨權質押+動態(tài)貨押授信
c. 保兌倉
概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點。
? 案例4:某汽車供應鏈保兌倉授信
d. 國內和國際信用證
概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點。
e. 進口信用證質押
概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點6)、商票保貼
概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點
討論:基于監(jiān)管方式的模式化選擇
6) 應收賬款融資
① 國內保理
概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點2)、有追索權保理與無追索權保理
概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點
保理分類與操作與控制要點
② 1+N反向保理
概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點
案例:某建筑集團供應商中小企業(yè)1+N反向保理授信
f. 池融資
保理池、票據(jù)池、應收賬款池
g. 出口信用險項下融資
討論:基于反向保理的ABS
7) 融資租賃
① 設備融資租賃融資
概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點2)、回購返租型設備融資租賃融資
概念、交易流程、授信方案與用信操作、操作與控制要點、風險點
三、供應鏈金融與中小企業(yè)融資模式創(chuàng)新
1. 1+N中小企業(yè)融資模式解讀
2. N+1中小企業(yè)融資模式解讀
3. N+1+N中小企業(yè)融資模式解讀
4. N+1+N+C中小企業(yè)融資模式解讀
5. 總行主導下的供應鏈金融中小企業(yè)融資模式解讀
? 案例5:某行工程機械全程通授信
四、供應鏈金融的創(chuàng)新與發(fā)展
1. 主導模式:
1) 物流平臺模式
2) 電商平臺模式
3) 銀行平臺模式
4) 核心企業(yè)平臺模式
2. 區(qū)塊鏈參與的供應鏈金融
? 案例6:中企云鏈
3. 大數(shù)據(jù)時代的供應鏈金融
京東金融、阿里云倉、百商貸
? 討論:供應鏈金融的大數(shù)據(jù)賦能和專業(yè)化運作問題
五、供應鏈金融的風險控制
1. 信用風險
1) 特點:強調主體信用的基礎性作用
2) 識別:交易資料與數(shù)據(jù)
3) 度量:PD、LGD、EL
4) 信用風險分析過程
5) 信用風險分析工具
2. 市場風險
1) 特點
2) 識別:單一與系統(tǒng)性
3) 度量
? 案例7:恒盛鋁業(yè)的貨押風險
3. 操作風險
1) 特點
2) 控制節(jié)點
? 案例8:某證券公司“浙江醫(yī)藥資產管理計劃”的失敗
4. 法律風險
1) 上位法
2) 部門規(guī)章和監(jiān)管條例
3) 銀行內部控制制度
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