全面風(fēng)險(xiǎn)防控、治理與風(fēng)險(xiǎn)偏好

l 全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系

2 全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系

? 面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)

? 全面風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理框架

ü 風(fēng)險(xiǎn)偏好、策略、限額與風(fēng)險(xiǎn)文化

ü 風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

ü 風(fēng)險(xiǎn)和資本管理的整合

ü 數(shù)據(jù)治理和信息系統(tǒng)

ü 內(nèi)部控制和審計(jì)體系

ü ……

? COSO全面風(fēng)險(xiǎn)管理

? ……

2 監(jiān)管全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策

? 制定背景與主要思路

? 原則性規(guī)定

? 主要要求

? 責(zé)任要求

? 機(jī)構(gòu)差異性

? ……

l 
治理與風(fēng)險(xiǎn)防控

2 治理的涵義

2 治理的基本原則

2 治理的基本模式

? 歐洲模式

ü 德國(guó)

ü 英國(guó)

ü ……

? 亞洲模式

? ……

2 治理與風(fēng)險(xiǎn)防控

? 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

? 內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)

? 訴訟風(fēng)險(xiǎn)

? 道德風(fēng)險(xiǎn)

? ……

l 
風(fēng)險(xiǎn)偏好：理論研究與管理實(shí)務(wù)

2 風(fēng)險(xiǎn)偏好的理論研究

? 風(fēng)險(xiǎn)偏好的方法論與基本概念

? 選擇什么樣的風(fēng)險(xiǎn)作為經(jīng)營(yíng)對(duì)象

? 愿意承擔(dān)多大的風(fēng)險(xiǎn)

? 通過(guò)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)所期望的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)是多少

? 與風(fēng)險(xiǎn)偏好相關(guān)概念

ü 風(fēng)險(xiǎn)容量

ü 風(fēng)險(xiǎn)輪廓

ü 風(fēng)險(xiǎn)限額

ü 風(fēng)險(xiǎn)容忍度

ü ……

2 風(fēng)險(xiǎn)偏好的監(jiān)管規(guī)定

ü 風(fēng)險(xiǎn)偏好外部監(jiān)管的歷史沿革

ü 與風(fēng)險(xiǎn)偏好有關(guān)的監(jiān)管規(guī)定核心內(nèi)容

ü 風(fēng)險(xiǎn)偏好的具體監(jiān)管要求

ü ……

2 風(fēng)險(xiǎn)偏好框架體系的設(shè)計(jì)思路與建設(shè)難點(diǎn)

? 風(fēng)險(xiǎn)偏好框架體系的設(shè)計(jì)思路

ü 如何充分考慮利益相關(guān)者的期望

ü 清晰準(zhǔn)確地表述風(fēng)險(xiǎn)偏好的要點(diǎn)

ü 向業(yè)務(wù)單元和分支機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)實(shí)現(xiàn)路徑與做法

ü 明確風(fēng)險(xiǎn)偏好管理職責(zé)的做法

ü ……

? 偏好框架建設(shè)的難點(diǎn)與挑戰(zhàn)

ü 董事會(huì)、高管層的支持

ü 向業(yè)務(wù)條線與分支機(jī)構(gòu)傳導(dǎo)

ü 保持內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)偏好一致性

ü ……

? 風(fēng)險(xiǎn)偏好的實(shí)證案例

ü 風(fēng)險(xiǎn)偏好實(shí)踐經(jīng)典案例

ü 風(fēng)險(xiǎn)偏好陳述書(shū)的重點(diǎn)內(nèi)容與編制