員工職務犯罪行為警示教育

授課對象：支行行長、分行信貸管理干部、客戶經(jīng)理；課時：3小時

1、銀行員工易違反的職業(yè)操守行為識別與法律風險

1.1禮物收送與非國家工作人員受賄罪

1.1.1引例簡述與分析

1.1.2銀行從業(yè)人員有關禮物收送的職業(yè)操守規(guī)定

1.1.3刑法有關非國家工作人員受賄罪的立案構成

1.1.4禮物送收與非國家工作人員受賄罪的關聯(lián)關系

1.2信息保密與非法獲取公民個人信息罪

1.2.1引例簡述與分析

1.2.2銀行從業(yè)人員有關信息保密的職業(yè)操守規(guī)定

1.2.3刑法有關非法獲取公民個人信息罪的立案構成

1.2.4信息保密與非法獲取公民個人信息罪的關聯(lián)關系

1.3授信盡職與違法發(fā)放貸款罪

1.3.1引例簡述與分析

1.3.2銀行從業(yè)人員有關授信盡職的職業(yè)操守規(guī)定

1.3.3刑法有關違法發(fā)放貸款罪的立案構成

1.3.4授信盡職與違法發(fā)放貸款罪的關聯(lián)關系

1.4忠于職守與挪用資金罪

1.4.1引例簡述與分析

1.4.2銀行從業(yè)人員有關忠于職守的職業(yè)操守規(guī)定

1.4.3刑法有關違法發(fā)放貸款罪的立案構成

1.4.4忠于職守與挪用資金罪的關聯(lián)關系

1.5協(xié)助執(zhí)行與妨害司法

1.5.1引例簡述與分析

1.5.2銀行從業(yè)人員有關協(xié)助執(zhí)行的職業(yè)操守規(guī)定

1.5.3法律有關妨害司法不利后果的規(guī)定

1.6風險提示與銀行附隨義務

1.6.1引例簡述與分析

1.6.2銀行從業(yè)人員有關風險提示與信息披露的職業(yè)操守規(guī)定

1.6.3有關銀行附隨義務的法律規(guī)定

2、銀行職務犯罪行為識別與分析      

2.1 違法發(fā)放貸款罪行為識別與分析      

2.1.1立案標準：行為犯和結(jié)果犯      

2.1.2量刑標準：5年為節(jié)點      

2.1.3行為特征（關系人、貸款用途、貸款調(diào)查）分析    

2.1.4案例分析（案情、特征、原因與教訓）      

2.2 貸款詐騙罪行為識別與分析      

2.2.1 立案標準      

2.2.2 量刑標準      

2.2.3 行為特征（貸款詐騙與騙取貸款）分析      

2.2.4 案例分析（案情、特征、原因與教訓）      

2.3 非國家工作人員受賄罪行為識別與分析      

2.3.1 立案標準：5000元起點      

2.3.2 量刑標準      

2.3.3 行為特征（客戶經(jīng)理吸儲中送禮和貸款業(yè)務中的收禮行為）分析  

2.3.4 案例分析（案情、特征、原因與教訓）：周某案      

2.4 "職務侵占罪行為識別與分析

2.4.1 立案標準：5000元起點      

2.4.2 量刑標準：1-7年；7-10；10+；死刑      

2.4.3 行為特征（和貪污罪的比較）分析      

2.5 挪用資金罪行為識別與分析      

2.5.1 立案標準：5000元起點      

2.5.2 量刑標準：0.5-3年；3-10；10+      

2.5.3 行為特征（和挪用公款罪的比較）分析      

2.5.4 案例分析（案情、特征、原因與教訓）：農(nóng)行邯鄲分行金庫案      

2.6 高利轉(zhuǎn)貸罪行為識別與分析      

2.6.1 立案標準：十萬元起點      

2.6.2 量刑標準：拘役；0-3年；3-7      

2.6.3 行為特征（和非法集資的比較）分析      

2.7 "非法出具金融票證罪行為識別與分析

2.7.1 立案標準：20萬；100萬      

2.7.2 量刑標準：拘役；0-5年；5年+  

3、征信風險管理及案件防控制度政策解析                               

3.1企業(yè)信用風險向欺詐風險轉(zhuǎn)變?nèi)找嫱癸@，貸款詐騙或騙取貸款層出不窮

3.2互聯(lián)網(wǎng)金融及產(chǎn)品創(chuàng)新，操作風險防范壓力持續(xù)增大

3.3人員道德風險導致各類犯罪仍然呈現(xiàn)高壓態(tài)勢，道德風險引發(fā)次生危害

3.4嚴監(jiān)管、雙罰制的特點與內(nèi)涵

案例分析

4、從業(yè)務發(fā)展角度看案件防控               

4.1 商業(yè)銀行內(nèi)外勾結(jié)案件防控與合規(guī)管理                                      

4.1.1征信類業(yè)務案件特點、治理與合規(guī)措施

4.1.2征信業(yè)務注意事項

案例分析

4.2商業(yè)銀行外部案件防控與合規(guī)管理

4.2.1貸款詐騙罪(騙取貸款罪)法律懲治與合規(guī)措施

4.2.2征信監(jiān)管處罰違規(guī)分析

案例分析

4.3商業(yè)銀行內(nèi)部案件防控與合規(guī)管理

4.3.1違法發(fā)放貸款罪法律懲治與合規(guī)措施

4.3.2非國家工作人員受賄罪法律懲治與合規(guī)措施

4.3.3舞弊三角模型與員工行為管理

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