銀行智能合規(guī)審計數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級建設(shè)與落地思路

課程對象：金融機構(gòu)、銀行從業(yè)人員
課程方式：
線下：講解+案例分析+小組討論

線上：直播/錄播

課程特色：

1. 艾靜老師擁有十六年國有大型商業(yè)銀行從業(yè)經(jīng)驗，具有SAS、Python數(shù)據(jù)處理全球認證，在銀行金融科技、數(shù)字化轉(zhuǎn)型、大數(shù)據(jù)風(fēng)控、評分模型、巴塞爾協(xié)議等方面有非常豐富的理論知識和實戰(zhàn)經(jīng)驗。

2. 培訓(xùn)針對性、實操性強，具有獨特的專業(yè)優(yōu)勢。講解深入淺出、通俗易懂，讓學(xué)員聽得懂、愿意聽；綜合運用視頻、文字、圖片、互動、案例討論等方式，充分調(diào)動學(xué)員的積極參與互動、現(xiàn)場理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫純講理論的刻板模式。

課程大綱：

一、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型中發(fā)展智能合規(guī)的必要性

1. 傳統(tǒng)合規(guī)管理存在的問題

2. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型中發(fā)展智能合規(guī)的必要性

1) 堅持科技強審,智能合規(guī)是合規(guī)信息化建設(shè)的方向

2) 銀行業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型加速,智能合規(guī)是時代發(fā)展的要求

3) 網(wǎng)絡(luò)環(huán)境日益復(fù)雜,智能合規(guī)是推動內(nèi)部合規(guī)高質(zhì)量發(fā)展的舉措

4) 疫情防控常態(tài)化,智能合規(guī)是保證銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營的需要

二、《關(guān)于銀行業(yè)保險業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的指導(dǎo)意見》銀保監(jiān)2號文重點解讀

1. 總體要求

2. 頂層設(shè)計及機制建設(shè)

3. 業(yè)務(wù)經(jīng)營管理數(shù)字化

4. 數(shù)據(jù)能力建設(shè)

5. 科技能力建設(shè)

6. 風(fēng)險防控

三、銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展動能

1. 銀行BANK1.0——BANK4.0的發(fā)展路線變化

2. 各家行金融科技投入情況

3. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的發(fā)展動能

1) 人工智能（A——AI）

①　人工智能的概念

②　人工智能對于銀行的挑戰(zhàn)

③　人工智能在銀行發(fā)展中的應(yīng)用

2) 區(qū)塊鏈（B——Block chain）

①　區(qū)塊鏈的概念

②　區(qū)塊鏈對于銀行的定位挑戰(zhàn)

③　區(qū)塊鏈在銀行發(fā)展中的應(yīng)用

3) 云計算（C——Cloud computing)

①　云計算的概念

②　云上銀行

③　云計算在銀行發(fā)展中的應(yīng)用

4) 大數(shù)據(jù)（D——Big data）

①　大數(shù)據(jù)的核心

②　銀行在大數(shù)據(jù)方面的短板和優(yōu)勢

③　銀行未來的大數(shù)據(jù)治理

5) 物聯(lián)網(wǎng)（5G與IOT）

①　5G帶來人機界面的持續(xù)革命

②　5G在銀行發(fā)展中的應(yīng)用

4. 與”數(shù)字化轉(zhuǎn)型“相關(guān)的幾個嚇人的名詞

1) 數(shù)據(jù)挖掘

2) 機器學(xué)習(xí)

3) 深度學(xué)習(xí)

4) 人工智能

四、智慧合規(guī)體系建設(shè)

1. 智慧合規(guī)體系建設(shè)升級思路

1) 合規(guī)質(zhì)效提升的基礎(chǔ)——建構(gòu)大數(shù)據(jù)分析平臺

2) 保障合規(guī)業(yè)務(wù)風(fēng)險挖掘的成效——推進互聯(lián)網(wǎng)與物聯(lián)網(wǎng)移動式合規(guī)

3) 實現(xiàn)業(yè)務(wù)風(fēng)險挖掘合規(guī)智能化——探索應(yīng)用機器學(xué)習(xí)技術(shù)

4) 促進合規(guī)風(fēng)險挖掘成果轉(zhuǎn)化——深入應(yīng)用影音像處理技術(shù)

2. 智慧合規(guī)體系建設(shè)落地建設(shè)

1) 整體思路

①　體系建設(shè)IT化

②　智慧合規(guī)漸進化

③　管理升級持續(xù)化

2) 智慧合規(guī)子體系

①　案件防控監(jiān)測體系

②　操作風(fēng)險監(jiān)測體系

③　整改標簽體系

④　監(jiān)管情報跟蹤體系

⑤　法律風(fēng)險標簽體系

⑥　合規(guī)文化數(shù)據(jù)化體系

五、智慧合規(guī)案例分享

1. 案例一：某銀行“T+1”非現(xiàn)場模式促合規(guī)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

2. 案例二：某銀行 CMI 數(shù)字化合規(guī)系統(tǒng)平臺

3. 案例三：某保險公司數(shù)字化合規(guī)”數(shù)據(jù)+模型+平臺“

4. 案例四：數(shù)字化合規(guī)在反洗錢業(yè)務(wù)中的應(yīng)用

5. 案例五：某銀行“平臺+策略”的操作風(fēng)險防控非現(xiàn)場檢查模式

六、智慧合規(guī)發(fā)展展望

1. 應(yīng)時而變，銀行合規(guī)管理邁向3.0時代

2. 橫縱結(jié)合的合規(guī)管理框架，厘清合規(guī)“管什么”、“誰來管”

3. 全面覆蓋業(yè)務(wù)流程的合規(guī)管理抓手，探討合規(guī)“怎么管”、“怎么用”

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