銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防控

課程對(duì)象：金融機(jī)構(gòu)、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)從業(yè)人員

課程方式：
線下：講解+案例分析+小組討論

線上：直播/錄播

課程特色：

1. 艾靜老師擁有十六年國有大型商業(yè)銀行風(fēng)控、合規(guī)、法律從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)案防、反洗錢、反電信詐騙、大數(shù)據(jù)風(fēng)控等方面有非常豐富的理論知識(shí)和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。

2. 培訓(xùn)針對(duì)性、實(shí)操性強(qiáng)，具有獨(dú)特的專業(yè)優(yōu)勢。理論案例化、案例故事化、故事情節(jié)化、情節(jié)實(shí)戰(zhàn)化；講解深入淺出、通俗易懂，讓學(xué)員聽得懂、愿意聽；綜合運(yùn)用視頻、文字、圖片、互動(dòng)、案例討論等方式，充分調(diào)動(dòng)學(xué)員的積極參與互動(dòng)、現(xiàn)場理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫純講理論的刻板模式。

課程大綱：

一、銀行案件與操作風(fēng)險(xiǎn)防控

1. 什么是銀行案件？

2. 銀行案件的分類

3. 銀行案件與操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系

二、監(jiān)管關(guān)注的理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、監(jiān)管處罰案例與防控措施

1. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1：銀行宣傳材料不合規(guī)

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

2. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2：簽約對(duì)象風(fēng)險(xiǎn)測評(píng)不充分

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

3. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3：銀行信息披露不充分、不持續(xù)

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

4. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4：夸大收益、誤導(dǎo)銷售

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

5. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)5：理財(cái)經(jīng)理代客操作

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

6. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6：擅自銷售非銀行理財(cái)產(chǎn)品及代銷的產(chǎn)品

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

7. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)7：未對(duì)銷售過程進(jìn)行“雙錄”

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

8. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)8：銷售人員無資質(zhì)

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

9.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)9：理財(cái)產(chǎn)品渠道創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

10.風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)10：理財(cái)售后客戶溝通、投訴渠道不暢

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

三、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控指引

1. 嚴(yán)把理財(cái)經(jīng)理準(zhǔn)入關(guān)

2. 制定高效的監(jiān)控檢查措施

3. 理財(cái)經(jīng)理風(fēng)控手段創(chuàng)新

4. 健全理財(cái)經(jīng)理考核管理辦法

5. 加強(qiáng)理財(cái)經(jīng)理培訓(xùn)

6. 防范理財(cái)經(jīng)理的道德風(fēng)險(xiǎn)

四、理財(cái)經(jīng)理員工行為管理與排查

1.  員工8小時(shí)內(nèi)行為排查

1）員工參與民間借貸、非法集資；

2）員工“飛單”；

3）員工違規(guī)代客；

4）員工與客戶發(fā)生資金往來；

5）員工與外部人員勾結(jié)欺詐客戶；

6）私刻、盜用印章；

7）離職員工與在職員工內(nèi)外勾結(jié)，違規(guī)辦理業(yè)務(wù)；

8）離職員工隱瞞離職身份，騙取客戶信任；

9）員工因?yàn)樾湃位蚍拇嬷贫取?/span>

2.  8小時(shí)外的行為排查

1）涉足“黃、賭、毒”等非法活動(dòng)的；

2）違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)或在外投資的；

3）生活方式及消費(fèi)水平明顯與個(gè)人收入和家庭情況不符；

4）參與非法組織和傳銷活動(dòng)；

5）個(gè)人生活不嚴(yán)謹(jǐn)，家庭關(guān)系緊張的；

6）經(jīng)常沉迷于網(wǎng)絡(luò)游戲、網(wǎng)上聊天，影響工作的；

7）與社會(huì)閑散人員、有劣跡人員，或被銀行辭退人員交往密切。

3.員工行為排查方法

1）員工自查

2）員工互查

3）員工家訪

4）行內(nèi)排查

5）跨行排查

6）外部走訪

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