超高凈值客戶資產(chǎn)配置概覽

課程背景：

本課程旨在幫助學(xué)員了解各個(gè)資產(chǎn)類別在國(guó)內(nèi)外的現(xiàn)狀，投資方法，這樣不但可以應(yīng)對(duì)客戶的資產(chǎn)配置需求，也可以了解客戶在其他機(jī)構(gòu)的投資的優(yōu)缺點(diǎn)。同時(shí)對(duì)現(xiàn)有的各類服務(wù)超高凈值客戶的機(jī)構(gòu)現(xiàn)狀和局限性進(jìn)行解析。

課程目標(biāo)：

1. 知識(shí)強(qiáng)化：針對(duì)性進(jìn)行知識(shí)講授和提煉

2. 視野拓展：了解境內(nèi)外投資市場(chǎng)與投資產(chǎn)品

3. 工具運(yùn)用：如何針對(duì)客戶需求進(jìn)行相應(yīng)的資產(chǎn)配置

4. 實(shí)踐投射：如何將知識(shí)運(yùn)用于日常工作中增加業(yè)績(jī)和客戶粘性

課程特色：

1. 學(xué)員導(dǎo)向：了解學(xué)員工作中的難點(diǎn)針對(duì)性提高。

2. 注重實(shí)踐：剖析大量實(shí)戰(zhàn)案例，并加以詳細(xì)講解。

3. 強(qiáng)化培訓(xùn):  模擬演練，小組討論多角度多方案

課程對(duì)象：私人銀行家

課程方式：課程講授70%，案例分析及小組研討30%

課程大綱

第一講：境內(nèi)外投資概覽

1. 大類資產(chǎn)概覽

1) 一級(jí)市場(chǎng)

2) 二級(jí)市場(chǎng)

3) 房地產(chǎn)市場(chǎng)

4) 非標(biāo)債權(quán)

5) 保險(xiǎn)

6) 其他投資

2. 如何為客戶設(shè)立投資組合

1) KYC和風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)

2) SAA 與 TAA

3) 如何設(shè)立一份有效的SAA

4) 如何設(shè)立一份有效的TAA

小組討論: 為客戶A做一個(gè)簡(jiǎn)單的資產(chǎn)配置

第二講：國(guó)內(nèi)外股權(quán)市場(chǎng)

1. 國(guó)內(nèi)股權(quán)市場(chǎng)概述

1) GP與LP的常見(jiàn)類型

2) 常見(jiàn)投資結(jié)構(gòu)與回報(bào)計(jì)算方式

3) 直投，跟投與FOF

4) 股權(quán)投資風(fēng)險(xiǎn)

2. 境外股權(quán)投資

1) 產(chǎn)業(yè)投資

2) 股權(quán)投資基金

第三講：非標(biāo)準(zhǔn)化的債權(quán)投資與境外另類二級(jí)市場(chǎng)

1. 境內(nèi)非標(biāo)債權(quán)

1) 企業(yè)融資

2) 供應(yīng)鏈金融

3) 其他非標(biāo)債權(quán)

2. 境外非標(biāo)債權(quán)概覽

3. 二級(jí)市場(chǎng)中的另類投資

第四講 境外房地產(chǎn)投資

1. 境外房地產(chǎn)實(shí)物投資

2. 境外房地產(chǎn)基金投資

1) 收益型基金與機(jī)會(huì)型基金

2) 預(yù)期回報(bào)率與風(fēng)險(xiǎn)

3. 境外房地產(chǎn)投資的法律與稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

第五講 保險(xiǎn)

1. 保險(xiǎn)基礎(chǔ)

1) 保險(xiǎn)理念

2) 保險(xiǎn)法

3) 保險(xiǎn)產(chǎn)品衍生

4) 保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中的重要意義

5) 保險(xiǎn)的法稅作用

2. 境內(nèi)保險(xiǎn)

1) 境內(nèi)保險(xiǎn)市場(chǎng)

2) 境內(nèi)保險(xiǎn)產(chǎn)品

3. 香港保險(xiǎn)

1) 香港保險(xiǎn)市場(chǎng)

2) 香港保險(xiǎn)產(chǎn)品

3) 香港保險(xiǎn)與境內(nèi)保險(xiǎn)比較

4. 美國(guó)保險(xiǎn)

1) 美國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)

2) 美國(guó)外售保險(xiǎn)產(chǎn)品

3) 美國(guó)保險(xiǎn)中的稅務(wù)問(wèn)題

小組討論: 為客戶A綜合配置其家庭資產(chǎn)。