量體裁衣——對(duì)公金融方案設(shè)計(jì)與商務(wù)展示

課程背景：

隨著客戶的個(gè)性化需求，定制化的要求越來越多，對(duì)公業(yè)務(wù)的產(chǎn)品組合與配置就變得非常重要了，金融方案設(shè)計(jì)能力成為目前客戶經(jīng)理的必備技能之一。

“面對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，如何做到高效營銷”成了大家關(guān)注的話題，在對(duì)公業(yè)務(wù)中，無論是商務(wù)拓展、產(chǎn)品說明，還是競(jìng)標(biāo)與談判都要用到金融方案設(shè)計(jì)的展示環(huán)節(jié)。

總結(jié)起來，對(duì)業(yè)務(wù)人員綜合金融方案設(shè)計(jì)能力的培養(yǎng)提出了四個(gè)新的需要：

客戶需要：銀行如何更好的理解本公司的需求，提供更專業(yè)的服務(wù)，金融服務(wù)與公司發(fā)展相結(jié)合為公司提供全面、優(yōu)惠、安全、高效的解決方案。

競(jìng)爭(zhēng)需要：在不斷深化的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，本行如何能夠快速高效占領(lǐng)市場(chǎng)，如何發(fā)揮本行優(yōu)勢(shì)成為客戶首選，如何提升綜合化的服務(wù)帶來綜合效益，都需要有一支強(qiáng)大的隊(duì)伍。

本行需要：對(duì)公業(yè)務(wù)的有序開展與綜合人才的培養(yǎng)，對(duì)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展起到至關(guān)重要的作用，結(jié)合本行特點(diǎn)發(fā)揮本行優(yōu)勢(shì)培養(yǎng)人才業(yè)務(wù)能力。

學(xué)員需要:如何有效提升對(duì)公營銷能力，快速掌握金融方案設(shè)計(jì)的方法，學(xué)以致用，有料又有趣的課程是學(xué)員期待的。

課程收益：

通過本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠?qū)W會(huì)：整合資源、挖掘需求、方案設(shè)計(jì)、商務(wù)展示、獨(dú)立作業(yè)。

1. 結(jié)合營銷目標(biāo)客戶進(jìn)行資源整合，做好營銷準(zhǔn)備和客戶分析，找準(zhǔn)營銷切入點(diǎn)。

2. 掌握客戶溝通與需求，挖掘客戶需求要點(diǎn)，充分了解客戶需求，建立良好的客戶關(guān)系。

3. 基于客戶需求，結(jié)合本行特點(diǎn)進(jìn)行金融方案設(shè)計(jì)，并進(jìn)行客戶商務(wù)展示。

4. 掌握對(duì)公營銷全流程與獨(dú)立作業(yè)能力，提升對(duì)公營銷綜合能力與團(tuán)隊(duì)配合能力。

授課對(duì)象：對(duì)公條線客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、支行長(zhǎng)

課程大綱：

一、有的放矢——目標(biāo)客戶選擇與資源整合

1. 對(duì)公客戶類型與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

1) 客戶類型與營銷方式分析

2) 對(duì)公營銷核心與客戶關(guān)系打造

3) 目標(biāo)客戶分析與選擇

4) 營銷團(tuán)隊(duì)組建與分工

5) 互動(dòng)與實(shí)操：團(tuán)隊(duì)角色分工、目標(biāo)客戶確定

2. 知己知彼客戶資源整合

1) 客戶資源整合的六大渠道

2) 客戶資源盤點(diǎn)與初步判斷

3) 客戶信息的分析與預(yù)設(shè)問題設(shè)計(jì)

4) 分析客戶關(guān)鍵人信息

5) 互動(dòng)與實(shí)操：完成《客戶資源整合表》分析，做好后續(xù)營銷計(jì)劃與分工

3. 對(duì)公客戶需求分析五步法應(yīng)用

1) 第一步：業(yè)務(wù)模式與行業(yè)模式分析

2) 第二步：行業(yè)與客戶現(xiàn)狀綜合分析

3) 第三步：客戶所處的發(fā)展階段分析

4) 第四步：客戶五大核心金融需求分析

5) 第五步：關(guān)鍵人信息與競(jìng)爭(zhēng)情況分析

6) 互動(dòng)與實(shí)操：完成《客戶需求分析表》，設(shè)計(jì)好溝通預(yù)設(shè)問題

二、把脈問診——全面客戶溝通與需求挖掘

1. 客戶溝通拜訪前的準(zhǔn)備

1) 營銷拜訪的雙人營銷模式與分工

2) 客戶溝通工具準(zhǔn)備

3) 客戶溝通前心態(tài)準(zhǔn)備

4) 分析溝通對(duì)象做好開場(chǎng)話術(shù)準(zhǔn)備

5) 客戶溝通環(huán)境準(zhǔn)備

6) 互動(dòng)與實(shí)操：客戶關(guān)鍵人溝通前準(zhǔn)備

2. 客戶關(guān)鍵人溝通與需求挖掘

1) 客戶業(yè)務(wù)現(xiàn)狀溝通與需求引導(dǎo)

2) 客戶財(cái)務(wù)狀況溝通與意愿拉動(dòng)

3) 客戶發(fā)展期望溝通與案例分享

4) 客戶訴求總結(jié)與本行優(yōu)勢(shì)說明

5) 客戶關(guān)系建立與后期服務(wù)跟進(jìn)

6) 互動(dòng)與實(shí)操：完成兩輪客戶關(guān)鍵人需求溝通充分挖掘客戶需求

3. 經(jīng)營模式不同企業(yè)需求分析

1) 不同行業(yè)資產(chǎn)分布與需求要點(diǎn)

2) 生產(chǎn)類客戶

3) 貿(mào)易類客戶

4) 科技類客戶

5) 同業(yè)類客戶

6) 外向型客戶

7) 項(xiàng)目類客戶

4. 客戶信貸需求分析與融資模式

1) 借款原因分析

2) 融資渠道與融資品種分析

3) 融資成本綜合分析

4) 融資結(jié)構(gòu)與安全性分析

三、量體裁衣——金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)與商務(wù)展示

1. 金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)概述

1) 什么是金融服務(wù)方案

2) 客戶需求分析是方案設(shè)計(jì)的前提和基礎(chǔ)

2. 金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)的一二三四法則

1) 一個(gè)中心：以客戶需要為核心

2) 兩個(gè)方面：客戶利益和本行政策相結(jié)合

3) 三個(gè)要求：結(jié)構(gòu)有型、內(nèi)容有魂、張弛有度

4) 四個(gè)模塊：融資、結(jié)算、理財(cái)、增信

3. 金融展示方案設(shè)計(jì)的邏輯結(jié)構(gòu)模型

1) 客戶現(xiàn)狀

2) 需求提煉

3) 產(chǎn)品方案

4) 本行優(yōu)勢(shì)

5) 具體服務(wù)

4. 方案的靈魂：發(fā)揮本行優(yōu)勢(shì)可以解決客戶的問題

1) 發(fā)揮品牌優(yōu)勢(shì)提供穩(wěn)健的金融服務(wù)

2) 提高資金使用效率降低融資成本

3) 量身定做的多元化的融資模式方便靈活

4) 發(fā)揮本行政策優(yōu)勢(shì)給予客戶更大的支持

5) 增加融資渠道發(fā)揮兩大一小的合作優(yōu)勢(shì)

6) 審批快捷靈活有效解決業(yè)務(wù)時(shí)效問題

5. 金融方案四大模塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)

1) 融資模式設(shè)計(jì)的要點(diǎn)

2) 結(jié)算模式設(shè)計(jì)的要點(diǎn)

3) 理財(cái)模式設(shè)計(jì)的要點(diǎn)

4) 增信服務(wù)在金融方案的作用與要點(diǎn)

5) 金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)案例分析

6) 互動(dòng)與實(shí)操：各種類型的金融方案樣板展示

7) 互動(dòng)與實(shí)操：以小組為單位完成客戶金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)

6. 金融方案商務(wù)展示

1) 方案商務(wù)展示前的準(zhǔn)備

2) 明確金融方案展示對(duì)象與環(huán)境

3) 金融方案展示分工

4) 方案展示需要提升的六大技巧：清晰的表達(dá)、到位的手勢(shì)、敏銳的眼神、用心的傾聽、及時(shí)的反饋、有效的配合

5) 客戶異議處理與現(xiàn)場(chǎng)問題解答

6) 互動(dòng)與實(shí)操：完成金融服務(wù)方案的展示，并進(jìn)行評(píng)分

四、學(xué)以致用——本行客戶金融方案設(shè)計(jì)與營銷規(guī)劃

1. 本行典型客戶金融方案設(shè)計(jì)

1) 目標(biāo)客戶選擇與資源整合

2) 客戶需求分析與需求提煉

3) 客戶金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)

4) 根據(jù)方案設(shè)計(jì)模板制作金融方案

5) 進(jìn)行金融方案展示

6) 互動(dòng)與實(shí)操：完成金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)與展示通關(guān)考核，形成《金融服務(wù)方案案例集》

2. 本行目標(biāo)客戶營銷拓展規(guī)劃

1) 對(duì)公目標(biāo)客戶拓展的五大模式

2) 基于績(jī)效的營銷規(guī)劃

3) 制定營銷計(jì)劃

4) 互動(dòng)與實(shí)操：結(jié)合本行績(jī)效要求進(jìn)行營銷計(jì)劃的制定

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