私人銀行族群分類與綜合規(guī)劃方案專題培訓(xùn)

【授課對(duì)象】私人銀行顧問及相關(guān)人員。

【授課天數(shù)】1天

【課程大綱】

一、私人銀行服務(wù)的關(guān)鍵要素

（一）私人銀行的業(yè)務(wù)背景與發(fā)展現(xiàn)狀

（二）私人銀行服務(wù)的基本類型

（三）私人銀行服務(wù)的主要內(nèi)容及關(guān)鍵要點(diǎn)

二、私人銀行客戶的基本特征與需求挖掘

（一）私人銀行客戶的基本分類、客戶特征

1、目標(biāo)客戶組成與特征分析

2、目標(biāo)客戶的分類管理與需求挖掘

3、目標(biāo)客戶的金融行為特征

（二）私人銀行客戶的財(cái)富管理特征與需求挖掘

1、私人銀行客戶財(cái)富管理關(guān)鍵要點(diǎn)分析

2、私人銀行客戶的財(cái)富管理需求挖掘技巧分析

三、基于私人銀行客戶財(cái)富管理需求的客戶族群特點(diǎn)分析

（一）企業(yè)主的財(cái)富管理需求與族群特點(diǎn)分類分析

1、小微企業(yè)主

2、中小企業(yè)主

3、連鎖企業(yè)主

4、女性企業(yè)主

5、其他

（二）基于財(cái)富來源的私人銀行客戶財(cái)富管理需求與族群特點(diǎn)分類分析

1、創(chuàng)業(yè)創(chuàng)富族群

2、職業(yè)投資者（股票、地產(chǎn)、另類投資等）

3、公司高管

4、專業(yè)人士（律師、會(huì)計(jì)師、醫(yī)生、建筑師等）

5、文體明星

6、其他

（三）基于生活狀態(tài)的私人銀行客戶財(cái)富管理需求與族群特點(diǎn)分類分析

1、蒸蒸日上

2、功成名就

3、年長(zhǎng)養(yǎng)老型

4、全職太太

5、富二代

6、其他

（四）境外財(cái)富管理人士的財(cái)富管理需求與族群特點(diǎn)分類分析

四、基于各類客戶族群特點(diǎn)的私人銀行綜合規(guī)劃方案分類分析

1、小微企業(yè)主

2、中小企業(yè)主

3、連鎖企業(yè)主

4、女性企業(yè)主

5、創(chuàng)業(yè)創(chuàng)富族群

6、職業(yè)投資者（股票、地產(chǎn)、另類投資等）

7、公司高管

8、專業(yè)人士（律師、會(huì)計(jì)師、醫(yī)生、建筑師等）

9、文體明星

10、蒸蒸日上

11、功成名就

12、年長(zhǎng)養(yǎng)老型

13、全職太太

14、富二代

15、境外財(cái)富管理人士

五、基于客戶需求的綜合規(guī)劃方案?jìng)€(gè)性分析

1、客戶特征的綜合性特點(diǎn)

2、客戶需求的多元化

3、客戶關(guān)鍵需求的把控與挖掘

4、針對(duì)性的需求滿足與方案規(guī)劃