監(jiān)管政策解讀非標及同業(yè)投資風險分析與防范（結(jié)合案例）專題培訓

一、監(jiān)管政策的相關(guān)背景

1、全國金融工作會議

2、“金融部門評估規(guī)劃”（以下簡稱FSAP）

3、巴塞爾委員會2012年版《有效銀行監(jiān)管核心原則》

二、監(jiān)管政策的相關(guān)要點

1、回歸本源。

2、優(yōu)化結(jié)構(gòu)。

3、強化監(jiān)管，提高防范化解金融風險能力。

4、堅持市場導向。

三、監(jiān)管政策的核心：金融安全。

四、國內(nèi)經(jīng)濟的核心要素差異分析

五、金融風險的來源：軟約束

六、加強金融統(tǒng)一監(jiān)管
七、銀行經(jīng)營模式調(diào)整

八、中國銀監(jiān)會關(guān)于進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知

九、中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范銀信類業(yè)務的通知

十、《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見(征求意見稿)》

十一、非標及同業(yè)業(yè)務的相關(guān)整頓要點

1、影子銀行和交叉金融產(chǎn)品風險

2、違法違規(guī)展業(yè)

3、案件與操作風險

十二、非標及同業(yè)投資業(yè)務的業(yè)務背景

十三、非標及同業(yè)投資業(yè)務的操作模式

十四、信托的操作實務及風險防范要點

1、操作方案

2、操作流程

3、操作關(guān)鍵要點分析

4、風險控制要點分析

十五、基金子公司專項計劃操作實務及風險防范要點

1、操作方案

2、操作流程

3、操作關(guān)鍵要點分析

4、風險控制要點分析

十六、銀行與信托及基金子公司的合作風險要點

1、合作要點及風險節(jié)點劃分

2、銀行角色及風險要點

3、合作模式分類分析

十七、產(chǎn)業(yè)基金的操作實務及風險防范要點

十八、非標及同業(yè)投資業(yè)務的操作流程關(guān)鍵要點分析（結(jié)合案例）

1、盡職調(diào)查

2、機構(gòu)協(xié)調(diào)

3、風險控制方案設計

4、中介機構(gòu)組織、資料制作與申報

5、定價

6、發(fā)行安排

十九、非標及同業(yè)投資業(yè)務的風險防范要點分析

1、項目盡職調(diào)查

2、風險控制方案設計

3、期限確定

4、發(fā)行安排
5、兌付

二十、非標及同業(yè)投資業(yè)務的風險控制

（一）基于基礎(chǔ)質(zhì)量的風險管理：

集中授信與穿透原則

（二）基于監(jiān)管原則的金融同業(yè)授信

（三）交易結(jié)構(gòu)與風險分擔

（四）流動性風險管理：

資產(chǎn)分類比例管理、投資期限管理

（五）操作風險管理：操作權(quán)限管理