個(gè)人投資與理財(cái)專題課程

《個(gè)人投資與理財(cái)專題課程》                                                 

一、培訓(xùn)目標(biāo)

通過(guò)對(duì)基本的個(gè)人理財(cái)知識(shí)，專項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃和綜合理財(cái)規(guī)劃的學(xué)習(xí)，了解理財(cái)?shù)囊恍┗舅季S方法和理財(cái)規(guī)劃的方法。目的是培養(yǎng)證券從業(yè)人員從客戶財(cái)富管理或理財(cái)規(guī)劃的角度來(lái)對(duì)證券市場(chǎng)和產(chǎn)品進(jìn)行思考。

二、 課程大綱

(一)   個(gè)人理財(cái)概述

1.         引言：三個(gè)案例

2.         什么是個(gè)人理財(cái)

3.         個(gè)人理財(cái)規(guī)劃目的

4.         個(gè)人理財(cái)計(jì)劃的制定步驟

5.         個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)流程

6.         個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類

7.         個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展

8.         個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素

9.         專業(yè)人員在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃各階段中所起的作用

國(guó)內(nèi)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中有關(guān)理財(cái)機(jī)構(gòu)、從業(yè)資格的基本情況

(二)   個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)

1.         生命周期與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃

2.         理財(cái)價(jià)值觀

3.         客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性

4.         貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率的相關(guān)計(jì)算

5.         理論和市場(chǎng)有效性

6.         資本配置與產(chǎn)品組合

7.         個(gè)人生命周期、理財(cái)特征與金融營(yíng)銷

l  目標(biāo)并進(jìn)法與目標(biāo)順序法

8.         個(gè)人或家庭財(cái)務(wù)報(bào)表分析

l  指標(biāo)分析方法

l  財(cái)富公式

(三)   理財(cái)規(guī)劃

1.         居住規(guī)劃

2.         家庭教育規(guī)劃

3.         退休養(yǎng)老規(guī)劃

4.         風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃

5.         個(gè)人稅務(wù)籌劃

6.         投資規(guī)劃

全生涯規(guī)劃與專項(xiàng)規(guī)劃的概念