商業(yè)銀行交易銀行業(yè)務創(chuàng)新

          一、 培訓對象：

商業(yè)銀行中高級管理人員、總行高管、分行長、支行長、部門總經(jīng)理、企金總監(jiān)、網(wǎng)點負責人、中高級客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、風險評審人員、信貸管理人員等。

二、 培訓內(nèi)容和目標：

從商業(yè)銀行交易銀行發(fā)展戰(zhàn)略出發(fā)，結合利率市場化趨勢和經(jīng)濟形勢變化，深入剖析交易銀行類業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新的新觀念和新技術。在系統(tǒng)地講述支付創(chuàng)新、供應鏈金融、貿(mào)易融資和互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新的核心原理基礎上，揭示交易銀行發(fā)展方向，客戶營銷和產(chǎn)品創(chuàng)新的新視角和新策略。課程通過實際案例的分析、講解，全面提高商業(yè)銀行中高管、分行長、支行長、部門總經(jīng)理、企金總監(jiān)、中高級產(chǎn)品經(jīng)理、中高級客戶經(jīng)理等對客戶需求挖掘、產(chǎn)品創(chuàng)新的深刻理解，以開放的態(tài)度迎接市場變化和互聯(lián)網(wǎng)金融挑戰(zhàn)，增強沿企業(yè)交易的內(nèi)在脈絡對企業(yè)各種融資產(chǎn)品的組合和創(chuàng)新的能力，加快銀行業(yè)務轉型升級，增強銀行的競爭力。

三、 培訓時間：2天

四、 授課形式：講解+小組討論+案例+故事+角色扮演+頭腦風暴等。

五、 課程大綱：（根據(jù)時間和需求選擇授課）

第一部分：交易銀行與供應鏈金融

模塊一：交易銀行的本質

1. 交易銀行概念

2. 交易銀行的特點和意義

3. 用報表對交易銀行的特殊闡釋

4. 交易的全景圖

5. 交易銀行的本質

模塊二：供應鏈金融概述

1． 供應鏈金融概念

2． 結構定律

3． 交易的流向圖

第二部分：客戶需求深度挖掘與交易銀行金融產(chǎn)品創(chuàng)新

 模塊一：客戶的隱性需求分析

1. 需求定律：物質利己主義

2. 物權和債權

3. 一個有待破解的經(jīng)典案例

4. 買方信貸與賣方信貸

5. 交易客戶對銀行的核心需求解剖

6. 國內(nèi)交易銀行的主流產(chǎn)品剖析

7. 產(chǎn)品靈活運用舉例

模塊二：交易銀行產(chǎn)品創(chuàng)新設計

1. 一個游戲的啟示

2. 銀行產(chǎn)品的核心：攻防結合

3. 產(chǎn)品需要攻破的六道屏障

4. 產(chǎn)品設計原理

5. “老三樣”和“新五樣”

6. 現(xiàn)金管理與電子商務

7. 支付結算與貿(mào)易融資

8. 供應鏈的三節(jié)棍

9. 經(jīng)典案例解剖

第三部分   交易銀行產(chǎn)品創(chuàng)新經(jīng)典案例分析

模塊一： 交易銀行業(yè)務1.0版技術案例

1. 銀票案例

2. 商票的十大功能

3. 國內(nèi)信用證靈活運用案例

4. 供應鏈金融產(chǎn)品的五個切入點

5. 鏈式融資適用行業(yè)

6. 他償性融資技術

7. 自償性融資特點

8. 信用捆綁技術

9. 反向保理經(jīng)典案例

10. 保兌倉的活學活用

11. 應收帳款類產(chǎn)品

12. 存貨類產(chǎn)品

13. 預付帳款產(chǎn)品

14. 交易銀行授信方案舉例

15. “1+N”系統(tǒng)集成案例

16. 客戶目標和產(chǎn)品目標

17. 渠道創(chuàng)新一：與大買方相結合

18. 渠道創(chuàng)新二：與大賣方相結合

19. 渠道創(chuàng)新三：與供應鏈管理公司相結合

20. 渠道創(chuàng)新四：與物流電子交易平臺相結合

模塊二： 交易銀行業(yè)務2.0版技術案例

1. 國際結算與國際貿(mào)易融資

2. 硬貨幣與軟貨幣

3. 經(jīng)典進口案例解剖

4. 負債產(chǎn)品技術版本

模塊三:交易銀行業(yè)務 3.0版本技術案例

1. 現(xiàn)金管理

2. 電子商務技術

3. 產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)平臺的資金收付技術

4. 電子小產(chǎn)品

模塊四：互聯(lián)網(wǎng)金融與區(qū)塊鏈金融

1. 京東案例

2. 神秘案例

3. 區(qū)塊鏈的特征

4. 分布式帳本

5. 以太坊與智能合約

6. 區(qū)塊鏈的類型與選擇

7. 區(qū)塊鏈的應用

8. 區(qū)塊鏈技術與交易銀行

9. 科技改變交易