銀行機(jī)構(gòu)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、賬戶管理與可疑案例分析實(shí)務(wù)》

2021版銀行機(jī)構(gòu)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、賬戶管理與可疑案例分析實(shí)務(wù)》課程大綱

【課程對(duì)象】

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營管理部、反洗錢合規(guī)部、各業(yè)務(wù)部們客戶經(jīng)理、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員。

【課程時(shí)間】6小時(shí)

【課程目標(biāo)】

1、了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的概念、類型和方式，認(rèn)識(shí)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博和洗錢行為的危害；

2、學(xué)習(xí)“風(fēng)險(xiǎn)為本”的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和反洗錢的工作原則和主要防范措施，改進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)控制度，增強(qiáng)各崗位人員識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)和能力；

3、梳理各金融機(jī)構(gòu)在反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和反洗錢工作方面存在的主要問題，提高金融機(jī)構(gòu)履職義務(wù)的合規(guī)性和有效性；

4、通過電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和洗錢可疑案例分析，強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和反洗錢的工作履職能力。

【主要內(nèi)容】

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的概念

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高發(fā)態(tài)勢(shì)和典型案例分析

三、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的頂層設(shè)計(jì)和部署

四、內(nèi)控體系建設(shè)

五、客戶盡職調(diào)查

六、結(jié)算帳戶管理法規(guī)政策解讀與合規(guī)要點(diǎn)

七、可疑交易案例分析

【課程大綱】

一、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的概念

1、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的概念和產(chǎn)生背景

2、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與跨境網(wǎng)絡(luò)賭博的關(guān)系

3、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙與反洗錢的關(guān)系

二、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的高發(fā)態(tài)勢(shì)和典型案例分析

1、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要方式和典型案例分析

2、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和高發(fā)態(tài)勢(shì)

三、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的頂層設(shè)計(jì)和部署

1、中央對(duì)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的重要指示精神

2、“斷網(wǎng)”行動(dòng)的概念和具體內(nèi)容

3、“斷卡”行動(dòng)的部署和行動(dòng)指南

四、內(nèi)控體系建設(shè)

1、“規(guī)則為本”向“風(fēng)險(xiǎn)為本”的轉(zhuǎn)變

2、內(nèi)部制度體系的有效性

3、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類與強(qiáng)化盡職調(diào)查

五、客戶盡職調(diào)查

1、初次盡調(diào)（把好客戶準(zhǔn)入關(guān)）

（1）開戶環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與管理

2）初次識(shí)別4個(gè)環(huán)節(jié)的主要問題和風(fēng)險(xiǎn)

3）冒名開戶和假證開戶案例分析

4）代理開立案例分析

（2）持續(xù)識(shí)別（持續(xù)盡職調(diào)查的重要性）

1）傳統(tǒng)概念中的持續(xù)識(shí)別

2）持續(xù)盡職調(diào)查的新涵義

（3）再次識(shí)別（提高可操作性和有效性）

1）重新識(shí)別的定義

2）重新識(shí)別的可操作性

3）重新識(shí)別的有效性

4）查凍扣客戶的盡職調(diào)查措施與方法

六、結(jié)算帳戶管理法規(guī)政策重點(diǎn)解讀與合規(guī)要點(diǎn)

1、《加強(qiáng)支付結(jié)算管里防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪》重點(diǎn)內(nèi)容

2、《進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪》重點(diǎn)內(nèi)容

3、《加強(qiáng)開戶管理及可疑交易控制措施》重點(diǎn)內(nèi)容

七、異常開卡與堵截詐騙資金交易案例分析

1、封堵異常開戶案例

（1）拒絕殘疾人、學(xué)生、中老年人群體異常開立銀行卡案例

（2）拒絕以工資卡、簽訂批量支付協(xié)議名義大量異常開戶案例

（3）堵截冒名開戶、偽造證件開戶案例

（4）利用系統(tǒng)“黑名單”堵截開戶案例

（5）堵截企圖利用賬戶分類進(jìn)行異常交易案例

2、堵截詐騙資金交易案例

（1）封堵電信詐騙轉(zhuǎn)賬案例

（2）追回 ATM 轉(zhuǎn)賬詐騙資金案例

（3）積極聯(lián)系收款機(jī)構(gòu)追回資金案例

（4）及時(shí)止付凍結(jié)賬戶、追回被詐騙資金案例