商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

課程背景

由于銀行業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)激烈，有的銀行就出現(xiàn)了重業(yè)務(wù)發(fā)展.輕內(nèi)控管理尤其是忽視員工職業(yè)道德教育的情況，一味地進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)和流程的培訓(xùn)和考核，而對(duì)于主導(dǎo)員工行為的思想，并沒(méi)有放到應(yīng)有的高度來(lái)處理。思路意識(shí)很重要，方法技術(shù)更為重要。關(guān)鍵是要掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法與技術(shù)，缺乏意識(shí)的合規(guī)等于沒(méi)有靈魂，缺乏方法技術(shù)的合規(guī)等于空談。

培訓(xùn)對(duì)象：銀行中高層、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、客戶經(jīng)理、合規(guī)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、信貸部專職人員等

培訓(xùn)時(shí)間：兩天

培訓(xùn)目標(biāo)

培訓(xùn)銀行員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，深入了解從業(yè)銀行的商業(yè)銀行文化內(nèi)涵，重點(diǎn)培養(yǎng)員工的現(xiàn)代誠(chéng)信意識(shí)和合規(guī)意識(shí)，強(qiáng)化員工的團(tuán)隊(duì)意識(shí)。掌握各業(yè)務(wù)條線合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法與技術(shù)，全面提升員工隊(duì)伍的整體素質(zhì)，提高銀行的綜合競(jìng)爭(zhēng)能力。

培訓(xùn)方法：課堂講授.案例解析.多媒體教學(xué)等互動(dòng)形式

課程大綱

一、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)狀及基本內(nèi)容

1.我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀

1)     合規(guī)意識(shí)淡薄

2)     合規(guī)制度缺陷

3)     制度執(zhí)行不力

4)     重任務(wù)輕風(fēng)險(xiǎn)

2．我國(guó)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的成因分析

1)     信息不對(duì)稱

2)     商業(yè)銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

3)     不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

4)     社會(huì)誠(chéng)信度偏低

3.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的整體框架

1)     樹立一個(gè)中心――以客戶為中心

2)     培養(yǎng)兩種意識(shí)―現(xiàn)代誠(chéng)信意識(shí)和合規(guī)意識(shí)

3)     培養(yǎng)三種能力――缺少三種能力引發(fā)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

4)     掌握四種方法――迷失四種方法的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

5)     處理好五種關(guān)系――業(yè)務(wù)關(guān)系處理中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

二、信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

1.信貸業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及其防范措施

1)     信貸決策行為的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

2)     信貸調(diào)查環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

3)     信貸審查環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 

4)     信貸審批環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

5)     授信執(zhí)行環(huán)節(jié)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

2．信貸業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理案例解析

1)     訴訟時(shí)效管理的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

2)     協(xié)議處置抵押物的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

3)     借新還舊的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

4)     實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

3. 不良資產(chǎn)催收的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

1)     以物抵債的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

2)     申請(qǐng)支付令的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

3)     行使代位權(quán)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

4)     行使撤銷權(quán)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

5)     行使不安抗辯權(quán)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

6)     申請(qǐng)抵銷權(quán)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

7)     申請(qǐng)貸款人破產(chǎn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

8)     協(xié)調(diào)借款人重組的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

三、負(fù)債業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

1．負(fù)債業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征及其成因

1)     負(fù)債業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)特征

2)     負(fù)債業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)成因

2．負(fù)債業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)類型及案例分析

1)     儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

2)     票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

3)     銀行卡業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

4)     電子銀行業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

5)     中間業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

6)     會(huì)計(jì)出納業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理

四、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的整體思路

1、建立全流程風(fēng)險(xiǎn)管理思路

1)     重在事前防范

2)     事中防控的方法與手段

3)     事后管控的方法與思路

2、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基本防控措施和手段

1)     曲突徒薪的故事

2)     牢固樹立防控意識(shí)

3)     建立健全防控措施

4)     充分運(yùn)用現(xiàn)代科技手段進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控

課程小結(jié)