| 主講老師： | 郎巧妹 |  |
| 課時(shí)安排： | 6-8 小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 請(qǐng)看詳細(xì)課程介紹 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2022-11-01 09:29 |
【課程背景】
在全球新冠疫情爆發(fā)后，互聯(lián)網(wǎng)金融得到了更加快速的發(fā)展，越來越多的個(gè)人和家庭需要專業(yè)的財(cái)富管理顧問服務(wù)，來解決家庭資產(chǎn)升值保值的目標(biāo)。另外，隨著大資管時(shí)代到來，各大國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)大廠、家族辦公室也開始跨業(yè)競(jìng)爭(zhēng)，爭(zhēng)先搶奪財(cái)富管理這個(gè)新時(shí)代的蛋糕。在這種新的競(jìng)爭(zhēng)格局產(chǎn)生時(shí)，擁有相關(guān)資質(zhì)的企業(yè)急需培養(yǎng)一批專業(yè)的財(cái)富管理顧問，以便為客戶提高更加細(xì)分和專業(yè)的服務(wù)。這意味著理財(cái)1.0和2.0時(shí)代已經(jīng)結(jié)束，財(cái)富管理行業(yè)洗牌已經(jīng)不再是一個(gè)概念，而是真的“狼來了”。張瑞敏有句話很經(jīng)典：“只有時(shí)代的企業(yè)，沒有成功的企業(yè)”。新的時(shí)代需要更加專業(yè)的財(cái)富管理顧問團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用更加系統(tǒng)化、智能化的管理工具，解決在動(dòng)態(tài)環(huán)境中，越來越復(fù)雜的家庭財(cái)富管理問題。
在這個(gè)歷史性的時(shí)代面前，財(cái)富管理顧問應(yīng)該摒棄傳統(tǒng)的“產(chǎn)品導(dǎo)向”的思維，而是思考：
? 應(yīng)該如何做到通過各類財(cái)富管理工具，全方位規(guī)劃客戶家庭資產(chǎn)配置？
? 如何從行為金融學(xué)角度，理解客戶的行為偏差，做好客戶的溝通和疏導(dǎo)？
? 如何通過宏觀分析，建立和保障客戶資產(chǎn)配置的持續(xù)平衡？
這就是當(dāng)下各大金融機(jī)構(gòu)、以及其他機(jī)構(gòu)財(cái)富管理?xiàng)l線目前最重要的課題，也是本課程的內(nèi)容所在。
本課程為有財(cái)富管理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，如銀行、保險(xiǎn)、互聯(lián)網(wǎng)金融、第三方財(cái)富管理公司的員工，提供全方位財(cái)富管理與資產(chǎn)配置的原理、方法、模板工具與案例介紹。系統(tǒng)的學(xué)習(xí)財(cái)富管理工具的搭配使用，以及面對(duì)不同階段、不同心理偏差客戶的服務(wù)重點(diǎn)，從而提高客戶關(guān)系經(jīng)理的拓客、維客業(yè)務(wù)能力，以及提高投資顧問的資產(chǎn)配置能力。
【課程收益】
? 掌握財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展脈絡(luò)
? 掌握1套完整的家庭財(cái)富分析體系
? 掌握3個(gè)常用家庭財(cái)務(wù)報(bào)表構(gòu)建方法
? 掌握4個(gè)客戶需求分析（KYC）方法
? 掌握3種行為洞察客戶的行為偏差方法
? 掌握3個(gè)通過宏觀環(huán)境、搭建客戶長(zhǎng)周期資產(chǎn)組合的方法
? 掌握3種調(diào)整資產(chǎn)組合中的客戶認(rèn)知偏差的方法
【課程特色】系統(tǒng)性，干貨，沒有廢話；科學(xué)，邏輯清晰；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用；生動(dòng)，案例精彩；配套沙盤演練，游戲式學(xué)習(xí)
【課程對(duì)象】客戶關(guān)系經(jīng)理、理財(cái)顧問條線人員；
【課程時(shí)間】6-8 小時(shí)
【課程大綱】
一、升級(jí)財(cái)富管理意識(shí)——投資顧問如何從“交易型”轉(zhuǎn)向“關(guān)系型”？
1、財(cái)富管理與私人銀行的演變歷史背景
2、“交易型”投顧的特征、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)與風(fēng)險(xiǎn)
3、“關(guān)系型”投顧的發(fā)展風(fēng)向標(biāo)
二、如何通過客戶的價(jià)值取向與行為特征分析客戶真實(shí)需求？
1、KYC（了解你的客戶）的真正含義
? 投資心理學(xué)中常見誤區(qū)
? 客戶真需求與假需求識(shí)別
? 客戶生涯規(guī)劃與理財(cái)計(jì)劃的關(guān)系
2、行為金融學(xué)架構(gòu)對(duì)財(cái)富管理顧問的指導(dǎo)
? 辨識(shí)客戶行為偏差
? 偏差對(duì)于資產(chǎn)配置決策的影響
? 投資顧問針對(duì)客戶偏差采取的對(duì)應(yīng)方案
案例：認(rèn)知性偏差、情感性偏差等
工具：偏差分析矩陣
呈現(xiàn)方式：小組討論、角色扮演
三、如何通過家庭財(cái)富管理工具，樹立投資顧問專業(yè)形象？
1、家庭資產(chǎn)負(fù)債表的建立與維護(hù)的重要意義
2、家庭預(yù)算表的建立與維護(hù)的重要意義
3、家庭生涯規(guī)劃表的建立與維護(hù)的重要意義
4、家庭風(fēng)險(xiǎn)事件表的建立與維護(hù)的重要意義
案例：中產(chǎn)家庭、高凈值家庭的家庭財(cái)務(wù)報(bào)表分析
呈現(xiàn)方式：小組討論、角色扮演
四、如何通過宏觀環(huán)境分析，構(gòu)建適合客戶的投資產(chǎn)品組合？
1、宏觀經(jīng)濟(jì)政策分析三部曲
? 經(jīng)濟(jì)周期角度
? 政策監(jiān)管角度
? 國(guó)內(nèi)外投資環(huán)境角度
案例：宏觀經(jīng)濟(jì)、監(jiān)管、投資環(huán)境變化帶來的資產(chǎn)組合維護(hù)挑戰(zhàn)
呈現(xiàn)方式：小組討論、角色扮演
2、構(gòu)建投資組合的八大禁忌
? 沒有明確的投資目標(biāo)
? 沒有核心組合
? 非核心投資過多
? 組合失衡
? 產(chǎn)品數(shù)目太多
? 費(fèi)用水平過高
? 沒有設(shè)定賣出的標(biāo)準(zhǔn)
? 同類產(chǎn)品選擇不當(dāng)
3、如何通過三個(gè)指標(biāo)構(gòu)建適當(dāng)?shù)耐顿Y組合
? 通過“集中度”指標(biāo)構(gòu)建和調(diào)整投資組合
? 通過“相關(guān)性”指標(biāo)構(gòu)建和調(diào)整投資組合
? 通過“再平衡”指標(biāo)構(gòu)建和調(diào)整投資組合
4、如何與客戶保持持續(xù)溝通和保持投資組合的再平衡
? 客戶投資能力變化與平衡
? 客戶投資意愿變化與平衡
? 客戶家庭關(guān)系變化與平衡
? 客戶定期匯報(bào)與維護(hù)手段
案例：能力、意愿、家庭關(guān)系變化的情景與處理方式
呈現(xiàn)方式：小組討論、角色扮演
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