敏捷銀行

【課程背景】

自阿爾法狗（AlphaGo）2016年橫空出世打贏李世石開始，人工智能就引起了大家的極度關(guān)注。數(shù)據(jù)，特別是大數(shù)據(jù)，活數(shù)據(jù)成為生產(chǎn)力。

央行推出數(shù)字貨幣，區(qū)塊鏈成為國家戰(zhàn)略，通過數(shù)據(jù)和算法，重新定義生產(chǎn)關(guān)系和未來的社會(huì)運(yùn)行的底層邏輯。

伴隨大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、人工智能、5G、物聯(lián)網(wǎng)等新技術(shù)的廣泛應(yīng)用，人類社會(huì)進(jìn)入科技爆發(fā)、產(chǎn)業(yè)變革、模式創(chuàng)新的數(shù)字經(jīng)濟(jì)時(shí)代。

金融科技正在加快重塑金融生態(tài)格局，這對商業(yè)銀行而言既是挑戰(zhàn)也是機(jī)遇。一方面，隨著用戶消費(fèi)習(xí)慣發(fā)生變遷，金融科技企業(yè)憑借其領(lǐng)先的科技能力、快速的市場反應(yīng)和產(chǎn)品迭代、便捷的交易過程、優(yōu)越的客戶體驗(yàn)，逐步進(jìn)入支付、財(cái)富管理、消費(fèi)信貸等金融領(lǐng)域，形成了完整的金融業(yè)務(wù)鏈條，迅速奪取傳統(tǒng)銀行的客戶資源，蠶食銀行市場份額。另一方面，市場競爭格局的大勢正倒逼傳統(tǒng)銀行主動(dòng)擁抱技術(shù)變革，打造屬于傳統(tǒng)銀行的“科技+金融”生態(tài)，充分利用信息技術(shù)推動(dòng)創(chuàng)新發(fā)展，推動(dòng)服務(wù)拓展和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，降低經(jīng)營成本，提升服務(wù)效率和客戶體驗(yàn)，防控金融風(fēng)險(xiǎn)。

同時(shí)市場競爭格局的大勢正倒逼傳統(tǒng)銀行主動(dòng)擁抱技術(shù)變革，打造屬于傳統(tǒng)銀行的“科技+金融”生態(tài)，充分利用信息技術(shù)推動(dòng)創(chuàng)新發(fā)展，推動(dòng)服務(wù)拓展和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，降低經(jīng)營成本，提升服務(wù)效率和客戶體驗(yàn)，防控金融風(fēng)險(xiǎn)。

怎樣應(yīng)對新型金融科技的跨界打劫，怎么建設(shè)敏捷銀行應(yīng)對商業(yè)環(huán)境的巨大不確定性，如何進(jìn)行整體的轉(zhuǎn)型，構(gòu)建自己的敏捷能力？

課程不僅有理論，更有方法和工具，帶你走上銀行敏捷轉(zhuǎn)型之路！

【課程收益】

了解銀行面臨的數(shù)字化變革的商業(yè)環(huán)境

了解多個(gè)銀行敏捷轉(zhuǎn)型的案例

掌握問題定義的方法

掌握一套銀行管理和戰(zhàn)略咨詢用的實(shí)戰(zhàn)工具

掌握敏捷轉(zhuǎn)型的理論，方法和工具·

  掌握組織轉(zhuǎn)型的奧秘

【課程特色】前沿，理論與實(shí)戰(zhàn)，幫助企業(yè)尋找發(fā)展方向，掌握敏捷轉(zhuǎn)型 核心奧秘

【課程對象】大型商業(yè)銀行中高層戰(zhàn)略部署者、分支行行長、農(nóng)商行董事長、部門主管、銀行負(fù)責(zé)人和一線各崗位

【課程時(shí)間】6-12小時(shí)  6小時(shí)/天

【課程大綱】

一、商業(yè)環(huán)境的極速變化，如何驅(qū)動(dòng)銀行不得不敏捷轉(zhuǎn)型？

1.在數(shù)字化技術(shù)的賦能下，客戶發(fā)生代際變化

  案例：阿里小貸

2.數(shù)字人民幣推廣之下，銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)：存-貸遇到挑戰(zhàn)

3.產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)加持了跨界打劫的競爭對手

  案例：順豐速遞，消費(fèi)金融，互聯(lián)網(wǎng)金融

4.能源的底層變革，必將影響各行各業(yè)的資金流

5.疫情引發(fā)的數(shù)字化全面加速

6.人口結(jié)構(gòu)的變動(dòng)，導(dǎo)致對于金融服務(wù)的代際變革

二、銀構(gòu)建內(nèi)部集約化的敏捷能力？

1.探索重構(gòu)銀行敏捷組織機(jī)制，有效提升組織活力與效率

2.重塑實(shí)體經(jīng)濟(jì)客戶體驗(yàn)，打造簡潔智能的前、中、后臺(tái)業(yè)務(wù)流程

3.掌握“銀彈”，多渠道銀行服務(wù)的敏捷實(shí)時(shí)、無縫連接

4.內(nèi)容為王，采用新精益方法推動(dòng)銀行網(wǎng)點(diǎn)“化繭成蝶”

5.打造特色、專業(yè)、輕型化網(wǎng)點(diǎn)體系，推動(dòng)銀行網(wǎng)點(diǎn)敏捷轉(zhuǎn)型與效能提升

6.探索構(gòu)建“智慧運(yùn)營”體系，塑造敏捷運(yùn)營能力

7.通過流程優(yōu)化與精益化管理，加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警預(yù)控水平

8.打造數(shù)字化的敏捷財(cái)資管理能力，助力傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級

9.推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型，提升敏捷風(fēng)控能力

10.加快信息科技敏捷化轉(zhuǎn)型，應(yīng)對Bank4.0面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn)

11. 加強(qiáng)敏捷人才儲(chǔ)備與能力建設(shè)，激發(fā)員工價(jià)值創(chuàng)造活力

三、構(gòu)建外部差異化的敏捷銀行能力

1.深潛小眾市場和個(gè)性化定制，開拓金融支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革新藍(lán)海

2.借助金融科技，消費(fèi)金融真相乍現(xiàn)、返璞歸真

3.拓展物聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新，破除低水平、同質(zhì)化競爭窠臼

4.發(fā)力數(shù)字供應(yīng)鏈金融，助力制造業(yè)關(guān)鍵零部件國產(chǎn)化

5.嵌入教育行業(yè)細(xì)分場景，敏捷響應(yīng)客戶金融需求

6.布局新熟齡社會(huì)市場藍(lán)海，打造“養(yǎng)老一族”特色養(yǎng)老金融服務(wù)

7.借助“一帶一路”戰(zhàn)略契機(jī)，挖掘跨境業(yè)務(wù)潛在發(fā)展機(jī)遇

8.搶抓天然氣行業(yè)快速發(fā)展機(jī)遇，提供綜合化專業(yè)化金融服務(wù)

9.構(gòu)建航運(yùn)金融生態(tài)系統(tǒng)，提升航運(yùn)金融服務(wù)特色化、專業(yè)化能力

四、構(gòu)建精于協(xié)同的敏捷銀行能力

1.順應(yīng)金融服務(wù)的跨界協(xié)同趨勢，構(gòu)建“智能金融價(jià)值網(wǎng)”

2.深潛智能金融價(jià)值網(wǎng)，勇做價(jià)值網(wǎng)時(shí)代弄潮兒主宰沉浮

3.金融和科技企業(yè)B4B跨界協(xié)同，創(chuàng)建智能消費(fèi)金融價(jià)值網(wǎng)

4.洞察實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級的“時(shí)與勢”，賦能產(chǎn)業(yè)價(jià)值網(wǎng)

5.構(gòu)建智能航運(yùn)金融價(jià)值網(wǎng)，提升航運(yùn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展質(zhì)效

五、未來已來，在微?；鐣?huì)中塑造“敏捷銀行”

1.未來必須節(jié)制，金融供給側(cè)需要蝶變

2.未來必須外部差異化，在價(jià)值網(wǎng)提供個(gè)性化定制服務(wù)

3.未來必須內(nèi)部簡約化，建立適應(yīng)價(jià)值網(wǎng)的投入產(chǎn)出效率

4.未來必須精于協(xié)同，建立適應(yīng)價(jià)值網(wǎng)的“杠鈴機(jī)制”