財富管理之法律視野

課程背景：

當我們和客戶溝通時候，談及法律問題，專業(yè)知識的缺乏讓我們談?wù)撽┤欢?，當我們艷羨業(yè)績高手分享價值客戶關(guān)注的財富傳承和資產(chǎn)保全的問題，能力的渴求寫在我的臉上,時間已經(jīng)到了2019年了，在這個金融市場快速發(fā)展的時代，在這個專業(yè)為王的大時代，必須要培養(yǎng)理財顧問，使其掌握財富保全與傳承的專業(yè)法律知識，具備為價值客戶提供專業(yè)服務(wù)能力，增加大額保單銷售業(yè)績，解決從小格局到大視野的轉(zhuǎn)變。

課程目標：

● 思維轉(zhuǎn)型：幫助學(xué)員正確認知財富傳承

● 知識強化：針對性進行知識講授和提煉

● 技能夯實：強化并夯實財富管理的方法

● 發(fā)掘規(guī)律：掌握有效運用保全傳承技能

● 持續(xù)服務(wù)：利用知識回饋客戶增加業(yè)績

課程特色：

● 學(xué)員導(dǎo)向：把握學(xué)員困境，因難制宜做計劃

● 注重實踐：剖析實戰(zhàn)案例，全心投入學(xué)技能

● 強化實操：回歸落地方案，知識燃燒重運用

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：理財顧問

課程方式：課程講授70%，案例分析及小組研討30%

課程大綱

第一講：法律基礎(chǔ)

案例分析：大陸法系與海洋法系的差異分析

一、民法

1. 民事法律關(guān)系

案例分析：產(chǎn)權(quán)保護與法律中的自由

2. 民事法律行為

案例分析：可撤銷變更與效力待定的法律行為

3. 代理

案例分析：無權(quán)代理與表見代理

4. 合同

案例分析：合同履行的原則與合同的責任問題

二、商法

1. 個人獨資企業(yè)

2. 合伙企業(yè)

3. 有限責任公司

案例分析：不同性質(zhì)企業(yè)的債務(wù)效力問題

4. 信托

案例分析：信托的效力與目的差異

第二講：婚姻法

案例分析：女神的幸福經(jīng)濟學(xué)

一、婚姻法律視角

1. 有效婚姻成立的條件

小組探討：彩禮能否要回來

2. 婚姻解除的法律界定

案例分析：離婚的兩種形式及其影響

二、婚姻財產(chǎn)保全

1. 夫妻共同財產(chǎn)

案例分析：股權(quán)、房產(chǎn)在夫妻共同財產(chǎn)的界定

2. 夫妻共同債務(wù)

案例分析：《婚姻法》關(guān)于債務(wù)清償?shù)慕庾x

3. 利用金融工具保全婚姻財產(chǎn)

案例分析：夫妻財產(chǎn)公證與人壽保險功用

第三講：繼承法

案例分析：富不過三代的風(fēng)險分析

一、家族財富思維

1. 家族的理念

案例分析：家族和財富究竟有什么關(guān)聯(lián)

2. 傳統(tǒng)財富傳承思維

案例分析：七千萬嫁女的法律風(fēng)險

3. 財富傳承的影響因素

小組研討：婚姻及其財產(chǎn)制度風(fēng)險分析

案例分析：家族財富與企業(yè)風(fēng)險的關(guān)聯(lián)

二、家族財富傳承

1. 法律中對于財富傳承的規(guī)定

案例分析：繼承有效財產(chǎn)的認定

小組研討：法定繼承的優(yōu)劣勢分析

2. 家族財富傳承的風(fēng)險

小組研討：60%的遺囑失效的原因

案例分析：股權(quán)繼承的風(fēng)險解析

3. 財富傳承的有效策略

小組研討：家族信托在財富傳承中的優(yōu)缺點分析

小組研討：人壽保險在財富傳承中的優(yōu)缺點分析

三、法律知識的運用

1. 富裕人士關(guān)注問題

案例分析：2019年熱點問題分析

小組討論：“稅商”與“法商”的成交轉(zhuǎn)化

2. 沙龍的創(chuàng)新模式

案例分析：體驗式的沙龍呈現(xiàn)

3. 資產(chǎn)保全財富傳承

案例分析：“婚姻與財富”的內(nèi)容靈魂

4. 子女教育養(yǎng)老無憂

案例分析：年金保險的穩(wěn)穩(wěn)地幸福