授信業(yè)務(wù)全流程管理

培訓(xùn)提綱

1. 信貸業(yè)務(wù)概述與授信流程總覽：哪些基本的原則需要首先遵循的？

1.1 授信業(yè)務(wù)基本規(guī)定全解析：要做好信貸，我們首先需要掌握哪些基本原則？

1.2 授信對象基本條件解析：首先搞清楚，哪些才是我們的“菜”？

1.3 授信流程概覽：從遇見客戶那一刻起，我們該如何逐步達(dá)成信貸目標(biāo)？

2. 授信業(yè)務(wù)的貸前摸底環(huán)節(jié)：我們該如何搞清客戶情況？

2.1 信貸關(guān)系建立與客戶信用等級初評：初見客戶，我們到底該聊點(diǎn)兒啥？

2.2 貸款申請與業(yè)務(wù)受理：如何拉張“單子”，讓客戶清楚需要如何配合我們做好信貸工作？

2.3 貸前調(diào)查計(jì)劃的制定與貸前調(diào)查實(shí)操技巧：從財(cái)務(wù)“硬”信息，到客戶“軟”信息，我們該如何全面摸清客戶情況？

2.4 授信風(fēng)險(xiǎn)綜合評估與貸前調(diào)查報(bào)告的撰寫：如何言之有物寫好授信調(diào)查報(bào)告？

2.5 貸款審查與審批：“10大審批要素”指導(dǎo)我們做好信貸業(yè)務(wù)？

2.6 貸前工作小結(jié)： “標(biāo)準(zhǔn)化”和“傻瓜化”助力授信業(yè)務(wù)的效率提升！

3. 授信業(yè)務(wù)的貸中簽約環(huán)節(jié)：貸款合同該如何落地？

3.1 信貸合同的審核、簽訂及管理：一個(gè)合格的信貸合同關(guān)系該如何確立（為什么必須要“面談、面簽”）？

3.2 信貸合同相關(guān)合同體系解析：針對不同信貸類型，除了信貸合同，我們還需要跟客戶簽訂哪些合同/協(xié)議？

3.3 信貸合同體系的登記、待考證的核發(fā)及相關(guān)權(quán)證的入庫管理：簽完合同，我們還要做什么？

3.5 信貸資金的發(fā)放：客戶滿足哪些條件時(shí)，我們才能放款？

3.6 貸款支付實(shí)操要點(diǎn)：實(shí)貸實(shí)付、受托支付vs自主支付，我們該如何確保資金能及時(shí)準(zhǔn)確到達(dá)客戶手中？

3.7 貸款資金的監(jiān)督與管理：貸款發(fā)放過程中曾出現(xiàn)過哪些典型性問題？

3.8 貸中工作小結(jié)：從簽約到放款，我們該如何步步為營？

4. 授信業(yè)務(wù)的貸后管理環(huán)節(jié)：該如何確保信貸業(yè)務(wù)質(zhì)量？

4.1 貸后管理的核心內(nèi)容與基本原則：“重貸前輕貸后”的惡果你曉得嗎？

4.2 首次貸后檢查主要工作解析：“錢到手”后的客戶行為哪些細(xì)節(jié)至關(guān)重要？

4.2 日常貸后檢查工作與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號的捕捉：我們?nèi)绾尾拍茏龅椒婪队谖慈唬?/span>

4.3 貸后信貸抽查與貸后檢查督導(dǎo)工作的落實(shí)策略：如何有效防范貸后管理工作的懈?。?/span>

4.4 問題貸款的處理與信貸制裁措施的實(shí)施：“紅燈”一亮，我們該做些什么？

4.6 貸后檢查與管理工作的報(bào)告與持續(xù)管理：如何兢兢業(yè)業(yè)做好信貸工作？

5. 貸款的回收與處置環(huán)節(jié)：“編筐窩簍，全在收口”，一句諺語的魅力在哪兒？

5.1 貸款到期催收技巧：我們該何時(shí)以何種合適的方式通知客戶還款？

5.2 貸款收回的策略選擇與信息監(jiān)測：“細(xì)節(jié)決定成敗”在此是如何體現(xiàn)出來的？

5.3 貸款結(jié)清后續(xù)處置工作：如何做好收尾工作？

5.4 貸款的展期問題分析與解決之道：如何才能化被動(dòng)為主動(dòng)？

5.5 貸款的逾期催收技巧及相關(guān)日常管理工作要點(diǎn)：如何有效避免“不良”的形成？

5.6 信貸檔案管理與客戶信息持續(xù)維護(hù)問題：請勿束之高閣，須確保時(shí)用時(shí)新，順便教你一點(diǎn)兒數(shù)據(jù)發(fā)掘術(shù)！

5.7 貸款收尾工作小結(jié)：完滿的終點(diǎn)也是完美的新起點(diǎn)，新時(shí)代我們需要“開疆拓土”，也需要“守株待兔”！

6. 授信業(yè)務(wù)重大風(fēng)險(xiǎn)案例分析與防范：有哪些經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)是我們要謹(jǐn)記的？