服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展實(shí)體經(jīng)濟(jì)的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新、組合能力提升

課程背景：

一、高質(zhì)量發(fā)展是全面建設(shè)中國特色社會主義現(xiàn)代化的首要任務(wù)。堅持把發(fā)展經(jīng)濟(jì)的著力點(diǎn)放在實(shí)體經(jīng)濟(jì)上，推進(jìn)新型工業(yè)化，加快建設(shè)制造強(qiáng)國、質(zhì)量強(qiáng)國、航天強(qiáng)國、交通強(qiáng)國、網(wǎng)絡(luò)強(qiáng)國、數(shù)字中國。

二、堅持以推動高質(zhì)量發(fā)展為主題，把實(shí)施擴(kuò)大內(nèi)需戰(zhàn)略同深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革有機(jī)結(jié)合起來，增強(qiáng)國內(nèi)大循環(huán)內(nèi)生動力和可靠性，提升國際循環(huán)質(zhì)量和水平，加快建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟(jì)體系，著力提高全要素生產(chǎn)率，著力提升產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈韌性和安全水平，著力推進(jìn)城鄉(xiāng)融合和區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展，推動經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)質(zhì)的有效提升和量的合理增長。必須堅持科技是第一生產(chǎn)力、人才是第一資源、創(chuàng)新是第一動力，深入實(shí)施科教興國戰(zhàn)略、人才強(qiáng)國戰(zhàn)略、創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，開辟發(fā)展新領(lǐng)域新賽道，不斷塑造發(fā)展新動能新優(yōu)勢。

三、推動綠色發(fā)展，促進(jìn)人與自然和諧共生。積極穩(wěn)妥推進(jìn)碳達(dá)峰碳中和，立足我國能源資源稟賦，堅持先立后破，有計劃分步驟實(shí)施碳達(dá)峰行動，深入推進(jìn)能源革命，加強(qiáng)煤炭清潔高效利用，加快規(guī)劃建設(shè)新型能源體系，積極參與應(yīng)對氣候變化全球治理。

課程大綱：

第一章 高質(zhì)量發(fā)展的藍(lán)海市場（客戶重構(gòu)的細(xì)分目標(biāo)市場）

一、中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)：從高速增長到高質(zhì)量發(fā)展

高質(zhì)量發(fā)展：中國經(jīng)濟(jì)的持續(xù)賽道（《十四五規(guī)劃和二0三五遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要》解讀）

二、高質(zhì)量發(fā)展，中國經(jīng)濟(jì)的可持續(xù)賽道

1.高質(zhì)量發(fā)展的路徑：從綠色發(fā)展到數(shù)字中國的產(chǎn)業(yè)機(jī)遇

2．差異化營銷新思路：銀行公司業(yè)務(wù)的營銷應(yīng)對策略

三、數(shù)字經(jīng)濟(jì)與智能制造

1.數(shù)字化是智能制造的基礎(chǔ)

2.智能制造是新一輪產(chǎn)業(yè)革命（與傳統(tǒng)制造的差異）

3.智能經(jīng)濟(jì)生態(tài)

4.智能工廠運(yùn)營模式

5.中國制造2025規(guī)劃的十大重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)

四、新基建及其產(chǎn)業(yè)鏈

1.新基建及其產(chǎn)業(yè)鏈的參與者分析

2.新基建及其產(chǎn)業(yè)鏈的市場參與者與商業(yè)銀行客戶重構(gòu)的機(jī)遇分析

五、新型智慧城市與現(xiàn)代服務(wù)業(yè)的市場機(jī)遇

1.新型智慧城市的涵蓋領(lǐng)域及其金融服務(wù)需求

2.城市更新重點(diǎn)項目的金融需求分析

3.專項債投向?qū)U(kuò)展到11大領(lǐng)域

六、新三農(nóng)補(bǔ)短板的市場挖掘

七、雙碳與節(jié)能環(huán)保的產(chǎn)業(yè)市場

1.能源部門的低碳化及金融需求

2.工業(yè)領(lǐng)域的低碳化及金融需求

3.交通領(lǐng)域的低碳化及金融需求

4.環(huán)保金融服務(wù)需求

第二章 客戶價值的精準(zhǔn)甄別與需求挖掘

銀行的經(jīng)營活動主要是市場營銷，洞察客戶是銀行實(shí)現(xiàn)趨利避險目標(biāo)，達(dá)成高質(zhì)量發(fā)展的第一步。

一、 商業(yè)銀行公司客戶價值模型

如何以最快的速度、最毒的眼光精準(zhǔn)洞察企業(yè)客戶？

1.從企業(yè)的經(jīng)營信息看清企業(yè)的真面目

2.從行業(yè)信息看清企業(yè)的真前景

3.從財務(wù)信息揭下企業(yè)經(jīng)營的面紗

二、企業(yè)財務(wù)畫像的重點(diǎn)要素

1.現(xiàn)金流跟蹤告訴我們什么？

2.問題企業(yè)普遍存在的五個共性問題

3.財務(wù)報表不健全（不規(guī)范）的企業(yè)，我們?nèi)绾巫x懂它們

三、如何在交易中判斷企業(yè)的行業(yè)地位或供應(yīng)鏈價值

四、客戶需求挖掘的七個維度

1、從現(xiàn)金管理中挖掘需求

2、從應(yīng)收賬款（存貨）管理中挖掘需求

3、從票據(jù)管理中挖掘需求

4、從外匯業(yè)務(wù)中挖掘需求

5、從資產(chǎn)管理中挖掘需求

6、從項目投資與項目管理中挖掘需求

7、從資本運(yùn)作中挖掘需求

第三章 產(chǎn)品創(chuàng)新及組合能力提升的實(shí)戰(zhàn)策略（全案例）

導(dǎo)入：金融產(chǎn)品是我們服務(wù)市場和客戶的手段，也是銀行價值實(shí)現(xiàn)的媒體，體現(xiàn)著一家銀行的經(jīng)營理念、社會擔(dān)當(dāng)、服務(wù)能力和風(fēng)險文化，更是直接體現(xiàn)了銀行的營銷競爭力和品牌。

一、差異化營銷的本質(zhì)：想要比別人做得好首先要想得跟別人不一樣。

二、優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)和產(chǎn)品組合的競爭力

1.快：優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)首先就是快速響應(yīng)的服務(wù)，急客戶所急，想客戶所想

2.廉：優(yōu)質(zhì)服務(wù)要體現(xiàn)價格競爭優(yōu)勢，為客戶經(jīng)營管理節(jié)約成本

3.便：優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)要體現(xiàn)以客戶為中心，產(chǎn)品組合方案要方便客戶購買和使用

4.靈：產(chǎn)品組合要靈活方便，流程設(shè)計要有利于客戶體驗感提升

5.新：要滿足客戶的新型個性化需求，為客戶業(yè)務(wù)發(fā)展預(yù)留空間

6.閉：追求業(yè)務(wù)和資金循環(huán)的封閉管理，提升動態(tài)風(fēng)控能力

三、強(qiáng)鏈固鏈金融服務(wù)創(chuàng)新策略：產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)產(chǎn)品組合策略

1.企業(yè)交易與現(xiàn)金流邏輯模型

2.企業(yè)經(jīng)營循環(huán)與金融服務(wù)場景對接

3.數(shù)字金融的本質(zhì)與風(fēng)險邊界

4.產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)的優(yōu)勢

5.產(chǎn)業(yè)鏈金融產(chǎn)品組合營銷實(shí)戰(zhàn)案例

某上市公司供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案

某高端裝備公司的上下游金融服務(wù)方案

某大型連鎖綜超的供應(yīng)鏈金融服務(wù)

四、新基建及其產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)產(chǎn)品組合創(chuàng)新

1. 基于特高壓電網(wǎng)和智慧電網(wǎng)建設(shè)的供應(yīng)鏈融資服務(wù)

2.東數(shù)西算：IDC供應(yīng)鏈解決方案中的交易銀行產(chǎn)品組合

3.關(guān)于人工智能和工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)的產(chǎn)業(yè)鏈金融服務(wù)策略

4.基于城際高鐵項目資產(chǎn)的投商行一體化產(chǎn)品組合營銷策略

五、專精特新客群金融服務(wù)解決方案：從貸款產(chǎn)品創(chuàng)新到投貸聯(lián)動

1.創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)三要素和科創(chuàng)金融生態(tài)圈搭建

2.專精特新群體的認(rèn)定及金融扶持政策

3.基于核心人才的產(chǎn)品創(chuàng)新案例

4.基于科技和知識產(chǎn)權(quán)的產(chǎn)品創(chuàng)新及組合策略

5.基于股權(quán)的產(chǎn)品創(chuàng)新和投貸聯(lián)動產(chǎn)品組合

6.基于企業(yè)生命周期管理的專精特新全程伴身服務(wù)的綜合化產(chǎn)品組合方案

六、服務(wù)雙碳戰(zhàn)略的綠色金融新思維

1.新能源項目金融服務(wù)方案

2.能效金融

3.基于碳匯的綠色金融服務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新實(shí)戰(zhàn)案例解析

4.煤炭清潔高效利用的投商行一體化服務(wù)策略

5.環(huán)保金融服務(wù)的投商行一體化全程服務(wù)方案

七、基于數(shù)字經(jīng)濟(jì)的普惠金融（中小微企業(yè)融資服務(wù)）服務(wù)策略

1.基于電商生態(tài)的金融嵌入場景服務(wù)方案：長尾效應(yīng)的魅力

2.基于交易場景的大數(shù)據(jù)融資產(chǎn)品創(chuàng)新：線上批量模式

3.服務(wù)三農(nóng)的批量業(yè)務(wù)實(shí)戰(zhàn)方案：建行裕農(nóng)通

4.基于三流三表的信貸工廠實(shí)戰(zhàn)模式

課程回顧總結(jié)：如何造就公司銀行的領(lǐng)跑者

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