銀行業(yè)發(fā)展新機遇

【課程背景】

全球銀行業(yè)迎來百年未有之大變局，為整個銀行業(yè)帶來了新的發(fā)展機遇。因此哪些因素會對銀行的發(fā)展造成影響，并為其業(yè)務發(fā)展帶來新的機遇將是我們重點關注的核心。

l  不同的宏觀經(jīng)濟環(huán)境下如何優(yōu)化銀行信貸業(yè)務？

l  不同的行業(yè)周期應對應何種銀行信貸政策？

l  雙碳政策又給銀行綠色金融帶來了何種發(fā)展機會？

l  中國居民財富特性是會為銀行財富管理業(yè)務帶來哪些機會？

l  金融科技如何為銀行帶來數(shù)字化轉(zhuǎn)型機遇？

以上答案，曲融老師都將在課程中通過現(xiàn)實的案例，給學員一一解答。

【課程收益】

?  深度理解不同的宏觀經(jīng)濟環(huán)境下如何優(yōu)化銀行信貸業(yè)務

?  深度理解不同的行業(yè)周期應對應何種銀行信貸政策

?  全面了解雙碳政策給銀行綠色金融帶來了何種發(fā)展機會

?  深入掌握中國居民財富特性是會為銀行財富管理業(yè)務帶來哪些機會

?  全面理解金融科技如何為銀行帶來數(shù)字化轉(zhuǎn)型機遇

【課程特色】干貨滿滿、信息量大、學以致用、求真務實

【授課方式】案例教學、場景教學、討論互動式教學

【課程對象】銀行高管、銀行行長、銀行部門負責人、銀行戰(zhàn)略分析人員等對銀行發(fā)展機遇感興趣的銀行從業(yè)人員。

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、外部環(huán)境會如何影響銀行信貸？

1.1 宏觀經(jīng)濟環(huán)境與銀行信貸

1.1.1 經(jīng)濟周期與信貸盈利周期

1.1.2 經(jīng)濟周期與信貸業(yè)務周期

1.1.3 經(jīng)濟周期與信貸業(yè)務風險

1.1.4 經(jīng)濟周期與信貸行業(yè)分配

1.2 行業(yè)周期與信貸政策

1.2.1 行業(yè)周期分析概覽

1.2.2 導入期行業(yè)分析

1.2.3 成長期行業(yè)分析

1.2.4 成熟期行業(yè)分析

1.2.5不同階段的信貸策略

二、雙碳政策如何推動銀行綠色金融？

2.1 碳中和與碳達峰

2.1.1 碳中和與碳達峰概述

2.1.2 雙碳政策的演進

2.1.3 雙碳政策的時代機遇

2.2 銀行綠色金融概述

2.2.1 綠色金融、可持續(xù)金融和氣候金

2.2.2 綠色金融參與方：銀行多元化金融體系服務于全生命周期企業(yè)

2.3 國際銀行機構(gòu)實踐案例

2.3.1 政府機構(gòu)和政策性銀行：推動可持續(xù)金融的有形之手

2.3.2 商業(yè)性金融機構(gòu)：花旗銀行——赤道原則的忠實踐行者

2.3.3 參與碳市場交易：金融機構(gòu)通過收購碳交易公司參與碳市場

2.4 中國綠色金融發(fā)展現(xiàn)狀

2.4.1 政策體系建設：初步形成政策體系，市場間發(fā)展不均衡

2.4.2 綠色金融規(guī)模：綠色信貸和綠色債券領先，交通和清潔能源占比高

2.5 綠色金融未來趨勢展望

三、中國居民財富特性是會為銀行財富管理業(yè)務帶來哪些機會？

3.1中國居民財富畫像

3.1.1居民收入

3.1.2居民資產(chǎn)

3.1.3居民負債

3.2我國財富管理行業(yè)的未來

3.2.1我國財富管理業(yè)務的現(xiàn)狀

3.2.2各類金融產(chǎn)品發(fā)展狀況

3.2.3各類金融機構(gòu)的競爭格局

3.2.4我國財富管理業(yè)務的空間

3.3、財富管理行業(yè)的國際經(jīng)典案例

3.3.1全能銀行-摩根大通JPM

3.3.2私人銀行-瑞銀集團UBS

3.3.3互聯(lián)網(wǎng)-嘉信理財SCHW

四、金融科技如何為銀行帶來數(shù)字化轉(zhuǎn)型機遇？

4.1 金融科技賦能普惠金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

4.1.1 普惠金融的發(fā)展現(xiàn)狀

4.1.2 智能風控：如何全流程防范客戶風險

4.1.3 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風險數(shù)據(jù)

4.1.4 如何挖掘經(jīng)濟周期因子風險數(shù)據(jù)

4.1.5 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風險數(shù)據(jù)

4.1.6 基于客戶畫像的違約概率計算

4.2 金融科技賦能供應鏈金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

4.2.1 供應鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀

4.2.2 供應鏈金融不同發(fā)起主體分析

4.2.3金融科技賦能供應鏈金融的模式

4.2.4 供應鏈金融賦能小微企業(yè)融資的模式

4.4 金融科技在智能投顧和財富管理的應用

4.3.1 智能理財市場發(fā)展現(xiàn)狀

4.3.2 主要上市銀行的智能投顧產(chǎn)品情況

4.3.3 智能投顧和財富管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

4.4 金融科技在零售業(yè)務數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的應用

4.4.1 信用卡業(yè)務的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

4.4.2 零售業(yè)務的數(shù)據(jù)云平臺建設

4.4.3 零售業(yè)務的數(shù)字化場景打造

4.5 金融科技在對公業(yè)務數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的應用

4.5.1 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的下半場：對公業(yè)務轉(zhuǎn)型存的問題與挑戰(zhàn)

4.5.2 對公業(yè)務風險評估方式的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

4.5.3 新興產(chǎn)業(yè)風險評估方式的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

4.5.4 建立對公數(shù)字平臺“鏈動”新型上下游關系

4.5.5 數(shù)字技術助力解決小微企業(yè)信用評審難題

4.6 金融科技在同業(yè)業(yè)務數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的應用

4.6.1 當前同業(yè)業(yè)務的發(fā)展現(xiàn)狀

4.6.2 同業(yè)業(yè)務困境：流動性風險、操作風險與系統(tǒng)性風險

4.6.3 金融資產(chǎn)估值與定價的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

4.6.4 同業(yè)業(yè)務風控與合規(guī)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型