美國(guó)挑戰(zhàn)者銀行實(shí)操

【課程背景】            

隨著傳統(tǒng)銀行業(yè)發(fā)展遇到了瓶頸期，和巨聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的成熟加上區(qū)塊鏈技術(shù)的飛速發(fā)展，元宇宙概念的提出等劃時(shí)代的科技革新，使挑戰(zhàn)者銀行在北美等地區(qū)迅速崛起，對(duì)于所有銀行業(yè)的從業(yè)人員，特別是決策層的人員來講，深度了解Challenge Bank挑戰(zhàn)者銀行這種新興的模式，對(duì)未來銀行業(yè)的發(fā)展研判，未來業(yè)務(wù)走向的實(shí)施，有著極為重要的意義，

?  在美國(guó)，怎樣設(shè)立一家挑戰(zhàn)者銀行？

?  ＢＡＡＳ服務(wù)的底層基礎(chǔ)架構(gòu)到底是什么樣的？

?  挑戰(zhàn)者銀行是如何實(shí)現(xiàn)獲利的？

?  中國(guó)企業(yè)進(jìn)軍歐美發(fā)達(dá)國(guó)家市場(chǎng)，到底需要提前做什么樣的準(zhǔn)備工作？

?  挑戰(zhàn)者銀行擁有哪些鮮為人知的獲利空間？

?  如何避免陷入挑戰(zhàn)者銀行常見的經(jīng)營(yíng)陷阱？

?  挑戰(zhàn)者銀行是如何實(shí)現(xiàn)合作的，具體利益分割比例大致在什么區(qū)間？

?  較成功的挑戰(zhàn)者銀行如Revolut,Dave等，是如何進(jìn)行資本運(yùn)作的？

?  目前成功的挑戰(zhàn)者銀行，背后的成功因素

?  挑戰(zhàn)者銀行的合規(guī)操作，需要有什么樣的注意事項(xiàng)

這些是每個(gè)有志于挑戰(zhàn)者銀行業(yè)務(wù)開發(fā)的人士，極為關(guān)心的問題．

IFC集團(tuán)的董事執(zhí)行主席張宇，是日本軟銀集團(tuán)和ＪＰMorgan銀行在亞洲的主要代表，他參與主導(dǎo)了著名的美國(guó)挑戰(zhàn)者銀行Revolute及Ｄave底層的融資和Ｄave 的上市，他將從金融圈最高層的角度為大家講解挑戰(zhàn)者銀行的建立和維護(hù)，及其背后深刻的市場(chǎng)背景和資本運(yùn)作模式．

【課程收益】

?  學(xué)員將過案例學(xué)會(huì)：美國(guó)挑戰(zhàn)者銀行的建立過程

?  學(xué)員將初步理解ＢＡＡＳ服務(wù)及區(qū)塊鏈接術(shù)在銀行體系中的應(yīng)用

?  學(xué)員將學(xué)會(huì)Fintech和挑戰(zhàn)者銀行之間的底層關(guān)系

?  學(xué)員將了解外國(guó)投資者，特別是中國(guó)投資人進(jìn)入美國(guó)銀行市場(chǎng)的先決條件

?  學(xué)員將學(xué)會(huì)挑戰(zhàn)者銀行的贏利模式

?  學(xué)員將了解挑戰(zhàn)者銀行的資本運(yùn)作模式

?  學(xué)員將了解挑戰(zhàn)者銀行的合規(guī)要求及風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)

?  學(xué)員將深入了解挑戰(zhàn)者銀行在設(shè)立和運(yùn)營(yíng)過程中的致命陷井和規(guī)避方案

?  學(xué)員將從全局的角度來理解挑戰(zhàn)者銀行的利弊前景．

【課程特色】

本課程一直以來，始自２０１８年的美國(guó)華爾街，當(dāng)區(qū)塊鏈的風(fēng)潮席卷全球的時(shí)候，挑戰(zhàn)者銀行的設(shè)立已經(jīng)在美國(guó)金融圈大行其道．

本課程深受歡迎的最大原因，是它大范圍且非常全面地講述了挑戰(zhàn)者銀行幾乎所有的的操作原則和細(xì)則，包括融資，申請(qǐng)，預(yù)算管理，資本運(yùn)作，合規(guī)，量化分析，銀證合作等，使以投資經(jīng)理和銀行業(yè)為主的高級(jí)管理人群，能夠全局性地統(tǒng)御他們充滿激情的計(jì)劃和具體方案。

主講的張宇老師，在執(zhí)業(yè)期間，在此方面經(jīng)驗(yàn)豐富，業(yè)績(jī)驕人。他將國(guó)際金融圈高層管理者的分析問題的方法和理念，以及兩家大型挑戰(zhàn)者銀行Revolut和Dave實(shí)際的管理參股投資經(jīng)驗(yàn)，融合進(jìn)了這暫新的課程，受到了學(xué)員們的一致高度好評(píng)，很多有志于新興銀行市場(chǎng)及區(qū)塊鏈金融的高級(jí)經(jīng)理人都表示：本課程是他們第一次了解到，挑戰(zhàn)者銀行的獨(dú)特魅力和操作方式，及其附帶的巨大前景和風(fēng)險(xiǎn)．

【課程對(duì)象】董事長(zhǎng)，高管人群

【課程時(shí)間】３天（6小時(shí)／天）

【課程大綱】

第一章：設(shè)立挑戰(zhàn)者銀行

挑戰(zhàn)者銀行－前世今生

實(shí)例：１億美元的預(yù)算－詳解挑戰(zhàn)者銀行的基本設(shè)立過程

實(shí)例：１．８５億美元的預(yù)算－詳解挑戰(zhàn)者銀行的借殼設(shè)立過程

與傳統(tǒng)金融業(yè)的合作模式解析

實(shí)例：富國(guó)銀行WELLS FARGO與Revolut

挑戰(zhàn)者銀行的獲利模式

實(shí)例：Revolut的獲利方式

挑戰(zhàn)者銀行的資本運(yùn)作

實(shí)例：Dave的融資，資本運(yùn)作及上市之路

挑戰(zhàn)者銀行的多重獲利點(diǎn)

挑戰(zhàn)者銀行成功的關(guān)鍵－成本控制及量化分析策略

第二章：運(yùn)營(yíng)挑戰(zhàn)者銀行

美國(guó)地區(qū)挑戰(zhàn)者銀行的特殊合規(guī)要求

大數(shù)申報(bào)機(jī)制

基于ＵＳＧＡＡＰ的財(cái)務(wù)管理特點(diǎn)

避免依賴性產(chǎn)生的運(yùn)營(yíng)手段

風(fēng)險(xiǎn)控制的特殊要求

ＡＩ及大數(shù)據(jù)的應(yīng)用

美國(guó)銀行管理委員會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試的要求

第三章：ＢＡＡＳ底層服務(wù)及Fintech

BAAS與挑戰(zhàn)者銀行

區(qū)塊鏈與銀行服務(wù)的應(yīng)用

實(shí)例精講：Dave的BAAS服務(wù)細(xì)則

第四章：中國(guó)投資者進(jìn)入美國(guó)市場(chǎng)的準(zhǔn)備工作

美國(guó)及其它發(fā)達(dá)國(guó)家互金市場(chǎng)的準(zhǔn)入原則

股權(quán)準(zhǔn)備:

分級(jí)ＶＩＥ股權(quán)結(jié)構(gòu)的設(shè)立

股權(quán)分割

沒有掏空（Tunneling)風(fēng)險(xiǎn)的公司架構(gòu)及董事會(huì)架構(gòu)

資金準(zhǔn)備工作

融資途徑設(shè)立

實(shí)例精講：中國(guó)某金融公司申請(qǐng)美國(guó)銀行牌照的過程及波折

第五章：致命陷阱

挑戰(zhàn)者銀行面臨的十個(gè)巨大風(fēng)險(xiǎn)（精解）

實(shí)例：

Revolt與供應(yīng)商的關(guān)系處理

Ｄave與金融機(jī)構(gòu)的糾紛

Revolt:股權(quán)稀釋與Tunneling行為

Revolt:洗錢防控

致命風(fēng)險(xiǎn)的防控手段（精解）

稅務(wù)及資產(chǎn)減計(jì)對(duì)資產(chǎn)的影響

全課總結(jié)：

突出成本優(yōu)勢(shì)

充分利用算力優(yōu)勢(shì)

防控依賴性風(fēng)險(xiǎn)