后疫情時(shí)代下銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢

【講師介紹】

王興旺老師是清華大學(xué)博士后、美國加州州立大學(xué)訪問學(xué)者。

某國有大行總行宏觀經(jīng)濟(jì)與金融市場研究員。

某國有大行總行培訓(xùn)學(xué)院內(nèi)訓(xùn)師、某國有大行總行數(shù)據(jù)分析師。

獲得中國博士后面上科學(xué)基金一等資助，主持及主筆多項(xiàng)國家級及省部級課題，在國際國內(nèi)高水平期刊上發(fā)表論文十余篇、出版多本專著。

為國內(nèi)十余家產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)進(jìn)行過管理咨詢策劃，致力于宏觀經(jīng)濟(jì)研究與企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營落地。

【課程收益】

?  掌握后疫情下商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型的主要發(fā)展趨勢。

?  掌握商業(yè)銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)的內(nèi)涵與轉(zhuǎn)型發(fā)展。

【課程特色】干貨滿滿、信息量大、學(xué)以致用、求真務(wù)實(shí)

【授課方式】案例教學(xué)、場景教學(xué)、討論互動(dòng)式教學(xué)

【課程對象】銀行各部門負(fù)責(zé)人、銀行各行業(yè)條線

【課程時(shí)間】6小時(shí)

【課程大綱】

一、疫情下的銀行經(jīng)營環(huán)境分析——百年未有之大變局

1.1 宏觀層面：全球經(jīng)濟(jì)的深度衰退

1.1.1  2022年全球經(jīng)濟(jì)展望

1.1.2  美聯(lián)儲(chǔ)貨幣政策的傳導(dǎo)效應(yīng)

1.1.3  金融開放帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

1.1.4 “大循環(huán)”與“雙循環(huán)”的戰(zhàn)略路徑

1.1.5  商業(yè)銀行2022年一季度業(yè)績概覽

1.2 中觀層面：數(shù)字經(jīng)濟(jì)倒逼企業(yè)進(jìn)行金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型

1.2.1 全球銀行業(yè)的“Bank 4.0”

1.2.2 數(shù)字經(jīng)濟(jì)成為中國經(jīng)濟(jì)增長的新增長極

1.2.3 如何深度把握客戶的數(shù)字化需求：消費(fèi)端、生產(chǎn)端與社會(huì)端

1.2.4 金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為銀行未來發(fā)展的重要方向

1.3 微觀層面：后疫情時(shí)代的創(chuàng)新與聚焦主戰(zhàn)場

1.3.1 挖掘機(jī)會(huì)：如何小的創(chuàng)新規(guī)?；⑦吘夘I(lǐng)域常態(tài)化

1.3.2 如何聚焦重點(diǎn)資源：零售、對公與同業(yè)的協(xié)同關(guān)系

1.3.3 如何聚焦重點(diǎn)區(qū)域：經(jīng)濟(jì)帶與城市群

二、后疫情時(shí)代銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)板塊的轉(zhuǎn)型與發(fā)展趨勢

2.1 普惠金融

2.1.1 普惠金融的發(fā)展現(xiàn)狀

2.1.2 智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險(xiǎn)

2.1.3 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

2.1.4 如何挖掘經(jīng)濟(jì)周期因子風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

2.1.5 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

3.1.6 基于客戶畫像的違約概率計(jì)算

2.2  綠色金融

2.1 基本概念：二氧化碳當(dāng)量、碳匯、碳排放權(quán)

2.2 為什么要進(jìn)行碳中和

2.3 什么是綠色金融

2.4 綠色信貸的實(shí)踐：銀行如何布局綠色信貸業(yè)務(wù)

2.5 碳排放權(quán)定價(jià)市場的發(fā)展歷程

2.6 什么是CCER——如何做碳金融

2.7 綠色金融典型案例

2.3 智能投顧和財(cái)富管理

2.3.1 智能理財(cái)市場發(fā)展現(xiàn)狀

2.3.2 主要上市銀行的智能投顧產(chǎn)品情況

2.3.3 智能投顧和財(cái)富管理的轉(zhuǎn)型發(fā)展

2.4 消費(fèi)金融

2.4.1 消費(fèi)金融的市場格局

2.4.2 消費(fèi)場景的打造

2.4.3 什么是“二八理論”

2.4.4 小微金融的場景打造

2.5 供應(yīng)鏈金融

2.5.1 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀

2.5.2 供應(yīng)鏈金融不同發(fā)起主體分析

2.5.3金融科技賦能供應(yīng)鏈金融的模式

2.5.4 供應(yīng)鏈金融賦能小微企業(yè)融資的模式

2.6 對公業(yè)務(wù)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

2.6.1 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的下半場：對公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型存的問題與挑戰(zhàn)

2.6.2 對公業(yè)務(wù)的場景構(gòu)建

2.7 數(shù)字人民幣對銀行的影響

2.7.1 數(shù)字化人民的發(fā)行歷程與試點(diǎn)

2.7.2 數(shù)字人民幣是M0還是M2

2.7.3 數(shù)字人民幣的戰(zhàn)略地位與意義

2.7.4 對商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)模式產(chǎn)生的影響

三、后疫情時(shí)代鄉(xiāng)村振興業(yè)務(wù)如何開展

3.1 鄉(xiāng)村振興政策背景與內(nèi)涵

3.1.1 鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略的提出與政策內(nèi)涵

3.1.2 十四五規(guī)劃如何布局鄉(xiāng)村振興

3.1.3 新村振興如何三步走

3.2 鄉(xiāng)村振興的業(yè)務(wù)挑戰(zhàn)

3.2.1 農(nóng)村的“三化”問題：邊緣化、空心化和老齡化

3.2.2 “流轉(zhuǎn)潮”變?yōu)椤巴说爻薄?/span>

3.2.3 如何避免業(yè)務(wù)陷入“死循環(huán)”

3.2.4 價(jià)格天花板效應(yīng)

3.2.5 疫情下養(yǎng)殖行業(yè)的七大難題

3.3 鄉(xiāng)村振興的業(yè)務(wù)機(jī)遇

3.3.1 新型城鎮(zhèn)化

3.3.2 農(nóng)業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈的構(gòu)建

3.3.3 鄉(xiāng)村特色經(jīng)濟(jì)與“四產(chǎn)農(nóng)業(yè)”

3.3.4 農(nóng)村金融的市場缺口

3.3.5 基因育種的未來機(jī)遇

3.3.6 土地流轉(zhuǎn)與農(nóng)民財(cái)產(chǎn)權(quán)的保障

3.3.7 農(nóng)村消費(fèi)信貸市場與場景構(gòu)建

3.4 新型經(jīng)營主體金融支持體系構(gòu)建

3.4.1 新型經(jīng)營主體發(fā)展現(xiàn)狀

3.4.2 農(nóng)村“四維”金融體系服務(wù)圈

3.4.3 新型經(jīng)營主體的金融需求與供給分析

3.4.4 螞蟻金服是如何打開農(nóng)村金融市場

3.5 農(nóng)業(yè)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)分析

3.5.1 基于不同主導(dǎo)企業(yè)的業(yè)務(wù)模式——四融平臺

3.5.2 基于交易全流程視角的業(yè)務(wù)模式——從產(chǎn)到銷

3.5.3 “鏈捷貸”養(yǎng)殖業(yè)營銷模式——鏈條打造

3.5.4 農(nóng)村供應(yīng)鏈全景模式——多方合作

3.6 鄉(xiāng)村振興信貸政策指引

3.6.1 解讀國有行三農(nóng)信貸政策

3.6.2 解讀普惠金融信貸政策

3.7 金融科技在鄉(xiāng)村振興中的應(yīng)用

3.7.1 什么是人工智能與區(qū)塊鏈

3.7.2 大數(shù)據(jù)分析在農(nóng)村金融中的風(fēng)險(xiǎn)識別

3.7.3 衛(wèi)星遙感技術(shù)的應(yīng)用

3.7.4 人臉識別與千人前面營銷

3.8 當(dāng)前銀行在農(nóng)村金融中的典型案例

3.8.1 農(nóng)業(yè)銀行的主攻產(chǎn)品——惠農(nóng)E貸

3.8.2 郵儲(chǔ)銀行的鄉(xiāng)村振興布局

四、 后疫情時(shí)代銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型升級的“五板斧”

4.1 第一板斧：渠道創(chuàng)新——直銷銀行

4.1.1 直銷銀行是手機(jī)銀行嗎？

4.1.2 國內(nèi)直銷銀行的現(xiàn)狀：定位、架構(gòu)、產(chǎn)品與渠道

4.1.3 如何打造直銷銀行：產(chǎn)品專家型、客戶專家型與全能型

4.1.4 直銷銀行的四大基礎(chǔ)能力建設(shè)

4.1.5 直銷銀行需要線下嗎？

42 第二板斧：場景創(chuàng)新——開放銀行

4.2.1 開放銀行“開放”在何處？

4.2.2 什么是API經(jīng)濟(jì)？

4.2.3 全球領(lǐng)先銀行是如何打造開放銀行的

4.2.4 中國國內(nèi)開放銀行的探索與實(shí)踐

4.2.5 開放銀行的三種模式構(gòu)建：開放數(shù)據(jù)、嵌入合作與第三方平臺

4.3 第三板斧：智能創(chuàng)新——數(shù)據(jù)挖掘

4.3.1 智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險(xiǎn)

4.3.2 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

4.3.3 如何挖掘經(jīng)濟(jì)周期因子風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

4.3.4 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

4.4 第四板斧：組織創(chuàng)新——架構(gòu)重塑

4.4.1 組織重塑：如何打造敏捷型組織

4.4.2 機(jī)構(gòu)重塑：利潤中心再造的模式與路徑

4.4.3 隊(duì)伍重塑：如何打造一支高效的數(shù)字化團(tuán)隊(duì)

4.5 第五板斧：流程創(chuàng)新——流程再造

4.5.1 流程優(yōu)化工具：端到端的客戶旅程再造

4.5.2 如何塑造以客戶為中心的流程優(yōu)化

4.5.3 如何打造全行集中運(yùn)營系統(tǒng)

4.5.4 數(shù)字化網(wǎng)點(diǎn)的流程優(yōu)化再造