朱海若

私人銀行財富投資實戰(zhàn)專家：朱海若

【專家簡介】：

?  11年金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗

?  開發(fā)高凈值客戶渠道資源10萬+

?  產(chǎn)品沙龍現(xiàn)場關(guān)單率20%，銷售推動區(qū)域開單率保持全國第一

?  單人單筆記錄：曾一次轉(zhuǎn)化基金虧損客戶追加2000萬股權(quán)基金。

?  現(xiàn)任某券商私人財富副總監(jiān)

?  10年深耕高凈值客戶的投資經(jīng)驗

?  曾任渣打銀行理財經(jīng)理

?  曾任花旗銀行貴賓理財經(jīng)理

?  曾任宜信財富投資顧問

?  曾任鉅派投資總部投資顧問

?  復(fù)星大學(xué)認(rèn)證講師，復(fù)星大學(xué)金融主題課程及教案主編。開發(fā)和主編專門針對金融高管投資培訓(xùn)課程，課程和教案為多家金融機構(gòu)內(nèi)部各級培訓(xùn)所采用。

?  累計主講超過200場+為專業(yè)金融機構(gòu)和非專業(yè)人員培訓(xùn)，300場+投資者教育沙龍。

?  金融機構(gòu)專欄作者，并受邀為各類自媒體專欄撰寫專業(yè)理財投資和金融科普文章超過100篇+。

【專業(yè)背景】：

　　朱老師現(xiàn)任某券商私人財富副總監(jiān)，10年金融從業(yè)經(jīng)驗，10年高凈值客戶財富管理經(jīng)驗，10年深耕高凈值客戶的投資偏好研究與大類資產(chǎn)風(fēng)險收益特征，歷任渣打銀行、花旗銀行貴賓理財經(jīng)理和宜信財富、鉅派投資總部投資顧問，朱老師為高凈值客戶定制資產(chǎn)組合，與家族辦公室合作，產(chǎn)品覆蓋類固收、證券基金，股權(quán)基金，地產(chǎn)基金，海外、保險等，配置總資產(chǎn)超過3億元。擅長產(chǎn)品開發(fā)，銷售，運營；客戶開發(fā)；公司戰(zhàn)略制定；團隊管理與激勵，客戶預(yù)期管理與投訴應(yīng)對等。

【工作經(jīng)歷及業(yè)績】：

?  2020.6-至今   德邦證券   私人財富副總監(jiān)  

主要工作及業(yè)績：復(fù)星大學(xué)認(rèn)證講師,開展專業(yè)培訓(xùn)，為業(yè)務(wù)賦能。參與制定私人財富部戰(zhàn)略規(guī)劃，分解承接戰(zhàn)略目標(biāo),制定階段性經(jīng)營目標(biāo)、預(yù)算資源和激勵機制,推進部?經(jīng)營目標(biāo)實現(xiàn)。負責(zé)聯(lián)動拉通地產(chǎn)、珠寶、醫(yī)療、旅游等企業(yè),合作開發(fā)數(shù)十萬高凈值會員/業(yè)主資源,獲集團生態(tài)協(xié)同優(yōu)秀案例。設(shè)計并落地創(chuàng)新性異業(yè)合作方案,搭建客戶非金融權(quán)益體系,提升指定基金銷售額200%+,并在投行、保險、境外資管等產(chǎn)業(yè)復(fù)制推廣。高凈值客戶開發(fā)與服務(wù):與家族辦公室和TAMP平臺合作開發(fā)高凈值客戶,以客戶需求為導(dǎo)向,提供資產(chǎn)配置方案建議和全市場產(chǎn)品。互聯(lián)網(wǎng)運營:設(shè)計并落地互聯(lián)?渠道和經(jīng)營方案,新增客戶流入提升80%+。

?  2017.10-2020.5   鉅派投資集團   資深投資顧問

主要工作及業(yè)績：開發(fā)并主講集團高管投資培訓(xùn)課程。 負責(zé)地產(chǎn)產(chǎn)品(包括定融、夾層和股權(quán))和海外產(chǎn)品推動，對接產(chǎn)品部和前線，包括新產(chǎn)品全國培訓(xùn)，客戶陪訪，主題沙龍和直播等，覆蓋產(chǎn)品占總打款金額比超過90%。 撰寫并運營公司自媒體專欄,周度更新投資主題軟文。

?  2015.10-2017.9   宜信財富   投資顧問

主要工作及業(yè)績：2016年度個人獲非固收業(yè)績銀獎(2/45)。全國母基金巡回辯論賽4位常駐辯手之一，獲“最佳辯手”。

?  2011．6-2014.2   渣打銀行（中國）有限公司   個人理財顧問

主要工作及業(yè)績：2013年全年業(yè)績完成率平均122%,區(qū)域最佳銷售。珠三角基金挑戰(zhàn)賽團隊冠軍,個人最佳新秀獎。 “客戶需求對話”比賽，理財顧問組全國第二，南區(qū)第一

? 2014.3-2015.9   花旗銀行（中國）有限公司   貴賓理財客戶經(jīng)理                               主要工作及業(yè)績：市場低谷持續(xù)投資者教育,帶來大量新增投資和親友介紹。對接高凈值投訴客戶,從客戶需求出發(fā),轉(zhuǎn)化其成為優(yōu)質(zhì)投資客戶。

【主講課程】：

《高凈值客戶需求及解決方案剖析》

《高凈值人群投資行為分析及營銷技巧》

《高凈值客戶資產(chǎn)配置及營銷攻略》

《高凈值客戶投資心理洞察及深度KYC》

《高凈值客戶投顧必殺技》

《扭轉(zhuǎn)乾坤——將基金虧損客戶變?yōu)榉劢z客戶》

《變訴為金——投資產(chǎn)品投訴處理解決方案》

《財富管理行業(yè)趨勢分析與客戶溝通》

《凈值化產(chǎn)品的理解與溝通》

《私募基金銷售速成班》

《企業(yè)主常見風(fēng)險和隔離》

【課程特色】：

授之以漁，專業(yè)助力。基于實踐與案例，提供可實踐可復(fù)制的銷售方法和工具。理論和實踐相結(jié)合，堅持從學(xué)員實用和產(chǎn)能結(jié)果出發(fā)；

【服務(wù)過的客戶但不僅限于】：

復(fù)星大學(xué)：新員工入職培訓(xùn)，投資避“雷”專題

星恒保險經(jīng)紀(jì)上海分公司：半月度培訓(xùn)（家族信托、券商資管、基金投資等）

鉅派投資集團：高管投資課程（內(nèi)容主要是宏觀經(jīng)濟、財富管理行業(yè)、地產(chǎn)股權(quán)）、家族傳承與家族信托（錄播銷售課程）、客戶服務(wù)部投訴客戶應(yīng)對培訓(xùn)，客戶沙龍

宜信財富：新員工培訓(xùn)，顧問式銷售專題培訓(xùn)，海外投資專題培訓(xùn)，資產(chǎn)配置與母基金全國巡回辯論賽常駐辯手，客戶沙龍

課程名稱：《將基金虧損客戶變成粉絲客戶》

主講：朱海若老師12課時

課程背景：

近年來，國內(nèi)政策變革、海外局勢緊張，導(dǎo)致資本市場波動加劇，投資人的持倉出現(xiàn)了較大波動，營銷人員面臨巨大的客訴壓力。作為財富管理從業(yè)人員，一方面需要提升應(yīng)對客戶投訴的能力，另一方面需要從轉(zhuǎn)變營銷邏輯，優(yōu)化營銷流程中的各環(huán)節(jié)。從客戶需求出發(fā)，運用公司的多元化資產(chǎn)配置能力和長期服務(wù)能力，為客戶提供全生命周期的服務(wù)，才是長久之計。

課程收益：

1.     找出客戶不賺錢的原因，理解并運用于投資者教育。

2.     掌握5大售前模塊溝通技能，提升銷售業(yè)績，降低客訴風(fēng)險。

3.     掌握3大存續(xù)模塊服務(wù)技能，提升管理規(guī)模和轉(zhuǎn)介紹。

4.     知曉客訴談判的原則和技巧，力爭將基金虧損客戶變成粉絲客戶。

5.     理解從產(chǎn)品銷售到專業(yè)投顧的必然轉(zhuǎn)型趨勢。

課程對象：理財經(jīng)理、投資顧問

課程方式：講授+案例分析+小組互動+場景演練+游戲

課程名稱：《俘獲客戶的心——獲客-活客-留客技巧》

主講：朱海若老師12課時

課程背景：

經(jīng)歷過去20多年發(fā)展，中國財富管理市場已經(jīng)經(jīng)歷財富儲蓄、零售服務(wù)、互金平臺等3個階段，正在邁向買方投顧的新階段。居民財富也出現(xiàn)了重大的轉(zhuǎn)移趨勢，如何順應(yīng)時代潮流，拓展新時代下的客戶渠道，提升存量客戶的資產(chǎn)規(guī)模與滿意度成為了各家機構(gòu)最迫切的問題。

課程收益：

1.     理解并掌握養(yǎng)客戶的方法與技巧

2.     理解并掌握價值銷售的流程與方法。

3.     理解并掌握高凈值客戶的痛點與服務(wù)要點。

4.     理解并掌握退休人群的痛點與服務(wù)要點

課程對象：理財經(jīng)理

授課方式：講授+案例分析+小組互動+場景演練