| 主講老師： | 唐琪 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 一個國家的發(fā)展離不開經濟的發(fā)展，一個家庭的發(fā)展離不開經濟的發(fā)展，一個人的發(fā)展離不開經濟的發(fā)展，這是一個事實，大多數的中國人，乃至世界人都在為金錢奔跑著，但是你是否知道，有這樣一個現(xiàn)象，錢有四條腿，人有兩條腿，你越是追它，你會發(fā)現(xiàn)，越是辛苦，當你了解這樣一個真相，你要做的就是如何有效的吸引金錢和財富來到你的身邊。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2023-09-28 12:58 |
一、財商的核心問題
1、對財富的正確認知
2、對財富管理的正確認知
二、對財富的正確認知
1、流動性
2、增值性
3、保值性
三、對財富管理的正確認知
1、管理成本與管理收益
2、風險與收益
3、財富的動態(tài)變化與法律屬性調整
四、財富管理與客戶心理認知
1、損失厭惡心理
2、從眾心理
3、過度自信
五、財商認知的現(xiàn)實誤區(qū)分析與風險規(guī)避
1、對于風險的錯誤認知：厭惡風險
2、對于收益實現(xiàn)的錯誤認知：過于看重短線收益
3、對于財富管理模式的錯誤認知：過度自信
4、對于財富傳承實現(xiàn)路徑的錯誤認知
5、對于風險隔離和風險規(guī)避的錯誤認知
六、基于財商的各類資產價值正確認知與管理模式解析
1、股權
2、不動產
3、金融資產
4、其他
七、基于財商的財富管理關鍵要點
1、典型投資陷阱的規(guī)避與風險管理：心理陷阱規(guī)避
2、對投資管理原則的準確認知：符合規(guī)律但不符合常識
3、基于個人需求的財富管理要點：適配性策略
4、財富的動態(tài)調整原則及策略：調整周期與調整策略
八、法商思維的實現(xiàn)前提
1、對法律規(guī)定和法律實際運用的深度理解
2、對當事人現(xiàn)實狀況的精準分析
九、部分法商財富管理手段的錯誤應用及風險案例分析
1、違反法律的相關規(guī)定虛假宣傳，擴大當事人風險，損害當事人利益
2、忽視部分手段（例如保險及信托）的適用條件，盲目擴大其適用條件，為當事人帶來現(xiàn)實危害
風險提示：如果金融機構基于對法商財富管理手段的錯誤理解，為客戶盲目設計相關方案，導致?lián)p害客戶利益，須承擔相關賠償責任和聲譽損失。
十、基于法商的財富管理需求分類分析
1、夫妻之間財產的歸屬劃分
2、父母對子女的財富支持與意愿實現(xiàn)
3、家庭資產與企業(yè)資產的合法風險隔離
4、財富的合理分配與安排
6、父母對子女的財富支持與子女婚變等風險規(guī)避
7、資產的合理布局
十一、基于法商思維的各類資產財富保全設計要點分析
1、股權
2、不動產
3、金融資產
4、其他
十二、基于法商思維的財富管理法律工具（前提條件、適用范圍、后期管理等）分類分析
提示：這是課程的重點及精華部分。目的在于提高金融機構的專業(yè)能力。避免金融機構盲目擴大部分法律工具（例如保險及信托）的適用范圍，從而導致?lián)p害客戶利益并承擔賠償責任和聲譽損失。
1、遺囑
2、協(xié)議
3、代持
4、公證
5、保險
6、信托
十三、基于財商與法商思維的私人銀行客戶維護技巧總結
1、基于財商的客戶心理與客戶需求深度認知
2、基于法商的客戶財富管理需求合法實現(xiàn)路徑
3、綜合性服務專業(yè)能力提升與合法性邊界把握
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