擔(dān)保項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理課程大綱

擔(dān)保相關(guān)行業(yè)服務(wù)客戶：中國(guó)光大銀行全國(guó)合規(guī)系統(tǒng)、中國(guó)郵儲(chǔ)銀行天津分行、浙江省農(nóng)信聯(lián)社成員、江蘇省農(nóng)村信用社聯(lián)合社

一、我國(guó)宏觀及微觀金融環(huán)境解讀

(一)十八大以后的我國(guó)金融政策變化分析

(二)依法治國(guó)方略提出后對(duì)金融擔(dān)保領(lǐng)域的影響

二、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系

(一) 全面的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

(二) 全過程的風(fēng)險(xiǎn)控制

(三) 全新的風(fēng)險(xiǎn)管理手段和方法

(四) 全員參與的風(fēng)險(xiǎn)管理

三、盡職調(diào)查

(一) 關(guān)于盡職調(diào)查(“5C”分析框架)

(二) 盡職調(diào)查的標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)程（財(cái)務(wù)因素與非財(cái)務(wù)因素）

(三) 企業(yè)基本面分析與評(píng)價(jià)(定量、定性、償債能力、經(jīng)營(yíng)能力、資信狀況等)

(四) 反擔(dān)保措施的設(shè)置(措施開發(fā)的原則、反擔(dān)保物的評(píng)估、反擔(dān)保物的種類)

(五) 盡職調(diào)查的注意事項(xiàng)(提綱、信息、溝通、質(zhì)量、效率等)

四、項(xiàng)目評(píng)審

(一) 項(xiàng)目評(píng)審的方式和功能(分類評(píng)審、否決制度、公議制度、協(xié)調(diào)制度等)

(二) 擔(dān)保方案設(shè)計(jì)

五、業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)

(一) 保后跟蹤制度(檢查時(shí)間、重點(diǎn)、方法、跟蹤記錄)

(二) 保后跟蹤工作指引(財(cái)務(wù)、非財(cái)務(wù)、擔(dān)保)

(三) 保后跟蹤預(yù)警(財(cái)務(wù)類預(yù)警、非財(cái)務(wù)類預(yù)警)

(四) 擔(dān)保項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分類(財(cái)務(wù)類、非財(cái)務(wù)類、特征)

六、風(fēng)險(xiǎn)處理(含代償及追償)

(一)業(yè)務(wù)品種風(fēng)險(xiǎn)管理(小額貸款、委托借款擔(dān)保、保函業(yè)務(wù)、集合產(chǎn)品擔(dān)保等)

(二) 信貸市場(chǎng)擔(dān)保及其外延業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)

(三) 工程市場(chǎng)擔(dān)保及其外延業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)

(四) 資本市場(chǎng)擔(dān)保及其外延業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)

七、擔(dān)保典型案例解析

(一)商鋪?zhàn)赓U權(quán)質(zhì)押案例

(二)出租車經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押案例

(三)保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)擔(dān)保案例

(四)銀行理財(cái)產(chǎn)品質(zhì)押案例

(五)排污權(quán)質(zhì)押案例

(六)國(guó)內(nèi)保理案例

(七)存貨動(dòng)態(tài)質(zhì)押案例

(八)房地產(chǎn)、車輛、債權(quán)回購(gòu)擔(dān)保案例

(九)附讓與擔(dān)保內(nèi)容的資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓返租協(xié)議案例

(十)所有權(quán)轉(zhuǎn)讓式的信用支持安排案例